전설로 떠나는 월가의 영웅(9) - 피터 린치형 슈퍼주식에 리스크 관리 접목 – 틀리면 1% 손실, 맞으면 10배 수익!

지난번 저희는 피터 린치의 느림보, 튼튼이 전략을 계량화했습니다. 그렇게만 해도 너끈히 복리 20% 버네요!

그런데 사실 피터 린치의 전문분야는 5-10배 오르는 주식을 사는 겁니다. 특히 수십년 간 매년 수십 퍼센트 성장하는 슈퍼 소형주를 발굴해서 얘들을 수년간 보유하면서 5배, 10배 수익을 내는 것이 린치의 전매특허입니다.

아쉽게도 저는 이런 종목들을 발굴할 수 있는 계량 전략을 개발하지 못했습니다.
이런 대박 잠재력이 있는 주식은 여러분이 직접 발굴하셔야 합니다. 피터 린치는 책을 통해 어떻게 이런 주식들을 찾을 수 있는지설명했습니다.

저는 이번에 만약 여러분이 이런 아름다운 주식을 발굴하면 어떻게 최악의 경우에는 자산의 1%만 잃고, 최상의 경우에는 10배 이상을 벌 수 있는지 설명해 드리겠습니다. 피터 린치형 비계량 중장기 투자와 트레이딩 기법의 아름다운 만남입니다.

말도 안되!! 안되면 1%, 잘되면 10배? 사기 치지 마! 하시겠죠. 흥분하시기 전 내용을 읽어 보시고 직접 판단해 보세요!

아래 전략에 대해 자세히 알고 싶으신 분에게는 커티스 페이스의 ‘터틀의 방식’ 을 강력 추천합니다.

<바로 이 책!>
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1. 내가 틀려도 자산의 1% 이상 안 깨지는 방법

와아! 찾았습니다!! 린치가 말한 13개 포인트에 다 적합하고, 차세대 아마존, 구글, 애플을 합쳐도 능가할 만한 킹왕짱 슈퍼주식!! 얘는 10년동안 연평균 100%씩 성장할거 같아요!!
축하드립니다! 그러나… 당신이 틀릴 수도 있다는 것을 늘 감안해야 합니다.

여기서 제가 성공투자의 중요한 비밀을 하나 풉니다.

당신이 틀려도 절대로 한번에 자산의 1% 이상 까먹으면 안됩니다. 위대한 트레이더 중 이 룰을 어기는 사람은 없습니다.

어떻게 저게 가능하냐고요?

당신의 슈퍼주식을 살 때 투자자산의 10%만 투입하고, 10% 떨어지면 무조건 팔게 손절매를 하면 됩니다. 그럼 당신이 틀리고 가격이 떨어질 경우에도 당신은 자산의 1%만 잃습니다. (10% * 10% = 1%!)

이게 왜 중요하냐면, 누구에게도, 심지어 이 세상 가장 뛰어난 투자자도 5번, 10번 연속 틀리는 경우는 종종 생깁니다. 그런데 매번 자산 100%를 투입하고 10% 손절매를 하는 투자를 했다면? 5연패 하면 -41%, 10연패 하면 65%가 깨집니다. 아마 멘붕이 와서 재기가 불가할 겁니다.

그런데 자산의 10%만 투입을 하고 재수 없이 10번 손절매를 당하면? 매번 자산의 1% 정도만 까먹어서 10연패를 해도 -9% 정도의 손실만 봅니다!

즉 10연패라는 최악의 상황이 와도 충분히 재기가 가능하죠! 물론 당신이 아무리 마이너스의 손이라도 10연패 하기는 쉽지 않을 겁니다. 그냥 최악의 상황만 말씀드린 겁니다.

만약 차세대 아마존 주식을 한 개가 아니라 2개를 동시에 찾으셨다고요? 각각 자산의 10%/2 = 5%를 투입하시면 됩니다. 5개를 찾으셨다? 10%/5 = 2%씩 투입하세요!

2. 잘되면 10배 먹기

오케이, 자산의 극히 일부만 투자하고 손절 걸면 잘못 되어도 얼마 안 잃는다는 것을 알겠어! 근데 이렇게 하면 돈은 언제 벌어? 하시겠죠.

여기서의 묘수는 – 추격 매수 및 트레일링 스탑입니다.

아래 표에서는 우리의 자산이 1억원이고 훌륭한 주식 1개를 발굴했다고 가정합니다.

<수익 극대화 방법!>
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이게 뭐지 하고 당황하실 겁니다. 설명을 드리면:
처음에는 10,000원 주식 1,000개를 사서 자산의 10%를 투입합니다. 이미 배운 것처럼 얘가 10% 하락하면 팔아서 100만원(자산의 1%를 손해 봅니다).

그런데 이놈이 12,000원으로 오르면 우리는 700개 주식을 추격 매수합니다. 잘 나가는 놈을 많이 가지는 것은 좋은 겁니다. 중요! 우리는 얘가 "오를거야" 라고 전재산을 투입해서 올인당하지 않고, 조금만 들어가서 간을 보다가 얘가 진짜 오르면 그때야 비로소 추가자산을 투입합니다!!

우리의 평균 매수가는 10,824원으로 늘어납니다((1000개* 10,000원 + 700개*12,000원)/1,700개). 우리의 주식 보유 금액은 이제 20,400,000원입니다.

우리는 이제 우리의 손절 가격을 9,000원에서 11,000원으로 올립니다! 즉 가격이 다시 12,000원에서 11,000원으로 내려가면 주식을 청산하는데, 이 경우에도 우리는 돈을 법니다!

이렇게 가격이 오를 때 손절 가격을 따라 올리는 기술을 ‘트레일링 스탑(Trailing Stop)’ 이라고 합니다.

이놈이 계속 15,000원으로 오르면? 이때 추가로 400주를 매수합니다. 우리 주식 보유량은 2,100주로 늘어나고, 주식자산은 총 3,150만원이며, 평균 매수단가는 11,619원입니다. 이제 손절매를 13,000원으로 올립니다…

얘가 18,000원으로 오르면 마지막으로 200주를 추가 매수 합니다. 그 후에 이 놈이 계속 올라주면 우리는 손절매 가격을 계속 따라 올려갑니다. 언젠가 주식의 상승이 꺽이고 손절가격 밑으로 떨어지면 그떄는 팔고 이익을 실현합니다.

내가 산 주식이 정말 날라가서 50배, 100배, 200배 오르면 - 저 전략을 쓰면 그만큼은 못 벌겠지만, 수십배는 너끈히 같이 법니다.

물론 저 표에 제시한 내용은 예시일 뿐입니다. 꼭 20% 오르면 700주를 사야 하나요? 그리고 손절은 11,000원을 올리고요? 그런건 당연히 아닙니다. 뭐 11,000원으로 오를떄 800주를 추가로 사고 손절을 10,000원으로 상향조절하고... 뭐 이런식으로도 가능하죠!

킹왕짱 주식을 두개 동시에 발굴했으면? 투입 금액을 각각 2로 나누시면 됩니다. 5개면 5로 나누시고...