By w praktyce wykonać taki transfer swojej pozycji, będziesz potrzebował:

1. Za wczasu, poinformować Interactive Brokers (z pomocą specjalnego formularza) o zamiarze transferu akcji z innej instytucji finansowej
2. Zlecić ów transfer akcji w biurze maklerskim mBanku - z tego co mi wiadomo, można to zrobić tylko telefonicznie

Transfer takiej pozycji może w praktyce trwać dość długo. Konsultant eMaklera informował mnie, że podobno może to zająć nawet miesiąc. W moim przypadku, gdy na próbę robiłem transfer pojedynczej akcji Tesli, zajęło to "tylko" tydzień. Zrobiłem zlecenie 2022-03-14, a akcja pojawiła się w IBKR "już" 2022-03-21

Opłaty - czemu tak drogo, i po co mi to?

Najlepiej oczywiście sam sprawdź w stosownych miejscach, ile wynoszą stosowne opłaty w momencie, gdy to czytasz. Gdy ja zlecałem transfer swojej pozycji, eMakler naliczał opłatę 0,95% wartości transferowanych akcji, jednak nie mniej niż kwota minimalna.

W przypadku transferu do innej polskiej instytucji:

W przypadku transferu za granicę:

Konsultant eMaklera poinformował mnie, że prowizja jest liczona według od ceny akcji z zamknięciea dnia poprzedniego.

Jeżeli chodzi o IBKR, na ten moment IBKR nie pobiera opłaty za depozyt akcji.

Dlaczego ja postanowiłem się wynieść z eMaklera mBanku?

1. Brak wielu instrumentów w mBanku - w tym najbardziej obecnie mi doskwiera brak możliwości handlowania opcjami na akcje
2. Brak Margin Account - chciałbym nieco poeksperymentować w tej kwestii
3. Większa oferta IBKR. Wielu akcji amerykańskich spółek mBank nie ma w ofercie.
4. A gwoździem do trumny były ostatnie zmiany w opłatach, a konkretnie 0,15% opłaty rocznej od depozytu, tj. wartości akcji.

Jeżeli cena akcji została by na dzisiejszym poziomie, przez najbliższej ~6 lat, to i tak bym zapłacił owe 0,95%, tylko że w ratach, po 0,15%, co roku. Natomiast ja planuje te akcje trzymać dużo dłużej.... i liczę na to, że cena tych akcji znacząco wzrośnie, więc myślę, że po 2-4 latach powinienem być na plus unikając tej corocznej opłaty 0,15% ;) Nawet jeżeli się mylę, punkty 1-3 już wcześniej mnie przekonały do przenosin, tylko się z tym trochę ociągałem ;)

Jak w praktyce zlecić taki transfer - szczegółowa instrukcja.

Po zalogowaniu do Interactive Brokers, najpierw powinniśmy wypełnić formularz dający znać IBKR, że jakieś akcje planujemy do nich wysłać:

Na początek, przechodzimy do menu Transfer & Pay i wybieramy Transfer Positions

W następnym kroku, wybieramy Incoming - Transfer Assets into your IBKR account

W kolejnym kroku, musimy wybrać metodę transferu. Ta z kolei jest uzależniona skąd transferujemy akcje. W przypadku eMaklera mBanku wybieramy All Other Regions

Wybieramy opcję Free of Payment Transfer of Global Securities, wciskając Select obok tej opcji:

Formularz

Przyszła pora na najważniejszy formularz. Tutaj pozwolę sobie omówić poszczególne pola, które w moim przypadku zostały wypełnione następująco:

1. Nazwa Instytucji - tutaj sprawa jest prosta. Wybieramy BIURO MAKLERSKIE MBANKU z predefiniowanej listy, którą udostępnia IBKR.
2. Numer konta w instytucji, z której transferujemy akcje. W tym przypadku chodzi o numer identyfikacyjny z eMaklera, który można znaleźć tutaj:
   
3. Nazwa właściciela konta w eMaklerze. W moim przypadku tutaj wpisałem Pierwsze imię, Drugię imię i Nazwisko. Stwierdziłem, że nie chcę pomijać drugiego imienia, tak na wszelki wypadek. IBKR swoją drogą, w wielu miejscach identyfikuje mnie jako (wedle tego przykładu) Antoni T Anonimowy, posługując się pierwszą literą drugiego imienia.
4. Rodzaj konta
5. Kraj działania eMaklera
6. Email kontaktowy: [email protected] - tego emaila nie mogłem nigdzie znaleźć na stronach mBanku czy biura maklerskiego. Podał mi go dopiero konsultant eMaklera podczas rozmowy telefonicznej. Gdy Ty będziesz zlecał taki transfer, upewnij się, że ten email jest aktualny.
7. Wybierajac YES tworzy się szablon, z którego będzie można skorzystać następnym razem
8. Nazwa szablonu, jeżeli chcemy go sobie zapisać
9. Informacje na temat akcji, które chcemy przesłać. Za pomocą przycisku Add Asset dodajemy kolejne pozycje - szczegóły niżej

Informacje na temat akcji, które chcemy przesłać

W przypadku akcji, wybieramy oczywiście Stock:

Później mamy kilka opcji doprecyzowania o jakie akcje dokładnie chodzi. Ja wybrałem opcję wyszukiwania akcji poprzez numer ISIN.

No dobra, ale skąd mam wiedzieć jaki numer ISIN mają moje akcje? - zapytasz pewnie...

W tym przypadku sprawa jest prosta. Możemy go znaleźć na stronie eMaklera:

Po zatwierdzeniu, formularz zwraca nam listę instrumentów, które pasują do danego wyszukiwania:

NMS vs. EBS

Przyznam szczerze, że w tym momencie, było dla mnie sporą zagwozdką, którą pozycje powinienem wybrać. Akcje kupione w mBanku kupowałem w USD, a co za tym idzie, stwierdziłem, że za pewne powinienem wybrać pomiędzy:

• TESLA INC/NMS USD
• TESLA INC/EBS USD

Na stronie mBanku/eMaklera nie potrafiłem znaleźć informacji, które sugerowały by mi, co powinienem wybrać. Co ciekawe, na to pytanie nie potrafił mi też odpowiedzieć konsultant z eMaklera podczas rozmowy telefonicznej - a miałem okazję pytać już dwóch.

Investopedia mówi, że NMS, to:

The National Market System (NMS) promotes free market transparency by regulating how all major exchanges disclose and execute trades. It is the system for equity trading and order fulfillment in the U.S. that consists of trading, clearing, depository, and quote distribution functions. The NMS governs the activities of all formal U.S. stock exchanges and the NASDAQ market.

Co owo NMS i EBS w tym kontekście na pewno oznacza - bardzo chciałbym wiedzieć.

Ostatecznie robiąc testowy transfer pierwszej akcji w 14 marca, postanowiłem spróbować z pierwszą opcją TESLA INC/NMS USD, i transfer ostatecznie się udał. Kolejne 30 akcji właśnie jest w drodzę też jako NMS - zaktualizuję ten wpis, gdy transfer zostanie zakończony :)

Liczba akcji i podsumowanie

Na koniec pozostało już tylko doprecyzować liczbę przesyłanych akcji:

Końcowy rezultat w moim przypadku wyglądał następująco:

Po wszystkim, przyciskamy Continue.

W następnym kroku już tylko weryfikujemy wcześniej wpisane informacje na temat transferowanych akcji i podpisujemy się.

Po tej czynności, z głównego menu strony, przechodząc do Transfer & Pay / Transactions Status & History, jesteśmy w stanie zobaczyć bieżący status stworzonego zlecenia:

Status Approved świadczy tylko o tym, że "zlecenie przyjęcia akcji" zostało zaakcetowane. Finalnie gdy akcje będą już przeniesione, status ten powinien się zmienić na Settled.

Klikając na pozycję, możemy zobaczyć szczegóły transakcji:

Telefon do Biura Maklerskiego mBanku

O ile mi wiadomo, na ten moment transfer akcji do innego biura maklerskiego, można zlecić tylko telefonicznie.

Możesz dodzwonić się tam:

• dzwoniąc bezpośrednio na numer, który możesz znaleźć tutaj - będziesz potrzebował jednak się zautoryzować za pomocą swojego telekodu
• możesz zadzwonić na mLinię mBanku wybierając stosowną opcję z aplikacji, która sama Cię zautoryzuje. Następnie będziesz musiał poprosić o przełączenie do Biura Maklerskiego mBanku, ale nie będziesz musiał się autoryzować telekodem.
  
  

1. Następnie powinieneś po prostu powiedzieć, jakie akcje chcesz przenieść i do jakiego biura maklerskiego.
2. Zostaniesz poinformowany o spodziewanych kosztach takiej operacji. Środki na pokrycie tych opłat powinieneś mieć już wcześniej przygotowane na swoim koncie transakcyjnym.

To wszystko :)

Następnie pozostaje później już tylko czekać. Jeszcze raz powtórzę: za pierwszym razem, w moim przypadku transfer trwał tydzień. Co ciekawe, o rozpoczęciu czy zakończeniu transferu nie dostałem żadnego powiadomienia emailem, ani z mBanku, ani z IBKR, więc po prostu codziennie logowałem się i sprawdzałem, czy może akcje już doszły.

Jeżeli myśl o zagubieniu się Twoich akcji przy takim transferze też jest dla Ciebie troche stresująca, polecam przesłać testowo małą ich ilość, albo nawet jedną akcję. Pamiętaj tylko, że opłata wynosi 0,95% ale mininimum 20 EUR.

To sprawia, że nadziejesz sie na tę zawyżoną minimalną opłatę, transferując środki o wartości mniejszej niż 2105 EUR.

---

Ten artykuł ma charakter informacyjny. Autor nie ponosi winy za ewentualne błędy w nim przedstawione.