Ввиду децентрализации криптовалют и анонимности транзакций актуальным стал вопрос борьбы с отмыванием денег, ведь при помощи цифровых монет сделать это проще всего. Поэтому регулирующие финансовые органы ввели ряд правил, согласно которым каждый пользователь для участия в определенном проекте должен пройти верификацию. Данный процесс подразумевает подачу документов и проверку подлинности личности. Наиболее лояльным международным нормативом является KYC — Know Your Client. В переводе это звучит как «правило отбора клиентов». Благодаря этой процедуре клиент проходит идентификацию личности, предоставляя данные о себе. Руководствуясь полученной информацией, служба безопасности определяет степень риска вовлечения в незаконную деятельность.
В каждом отдельном проекте верификация отличается и требует подачи разных документов. Мероприятие достаточно сложное и не всегда потенциальный пользователь или инвестор, прошедший подтверждение личности на одном проекте, сможет его пройти на другом. Поэтому возникла необходимость в стандартизации процедуры и создании общего решения. Такой подход существенно упрощает процесс верификации и открывает клиентам доступ к перспективным стартапам.
Какие проблемы решает проект
Проект Traceto в полной мере может решить данную проблему.
- В первую очередь значительно повысится эффективность системы KYC. Это будет достигнуто посредством внедрения технологии блокчейн.
- Во-вторых, большинство процессов, связанных с верификацией, будет автоматизировано. Это не только упростит, но и ускорит процедуру.
- В-третьих, использование такой системы позволит избежать ошибок, связанных с человеческим фактором, а также уменьшить затраты, связанные с хранением большого количества информации.
Проект Traceto способен существенно упростить и ускорить процесс верификации, обеспечивая при этом полную безопасность и конфиденциальность данных.
Принцип работы
Принцип работы не особо сложный. Это стандартная проверка, осуществляемая между заказчиками, вынужденными соблюдать требования KYC и потенциальными клиентами. Осуществляться она будет при использовании технологии блокчейн. Участие в процессе принимает 4 стороны:
- Заказчик услуги. Это может быть криптовалютная платформа, биржа или обменный сервис.
- Пользователь. Это потенциальный клиент, которому нужно пройти верификацию.
- Поставщик услуги.
- Группа сотрудников, которая осуществит проверку личности посредством мониторинга социальных сетей.
Traceto способствует решению ряда таких задач:
- идентификация подлинности личности;
- определение неблагонадежных личностей;
- отслеживание подозрительных транзакций;
- мониторинг клиентской деятельности.
Процесс проверки состоит из ряда этапов:
- Клиент заказывает услугу. Для ее оплаты используются внутренние цифровые монеты.
- Пользователь проходит регистрацию в сервисе, а затем перенаправляется в dApp в автоматическом режиме. Там он предоставляет необходимые данные, которые нужны для осуществления верификации и подтверждения реальности личности. Процесс имеет несколько вариантов. Это может быть как видеозвонок, так и загрузка в сервис персональных фотографий.
- Проверка при помощи искусственного интеллекта на нахождение в черном списке. Осуществляется поставщиком услуги.
- Проверка через аккаунты в социальных сетях. Выполняется командой сотрудников, участвующих в процессе.
Условия
ICO стартует 8 июня и будет длиться до конца месяца. В ходе мероприятия каждый желающий может принять в нем участие, минимальная инвестиция составляет 0.5 ETH. Ограничения по максимальной сумме вложения нет. Также не предусмотрены и бонусы. Для участия нужно зарегистрировать аккаунт на GBX. Токены являются внутренней валютой. При их помощи будут производиться оплата услуг, а также выплата вознаграждения. Название токена - T2T, создан на основе ERC 20 (Эфириум). Для покупки потребуются ETH. Предполагается выпустить 1 млрд токенов. Продаже подлежит только 40% от общего объема. Hard cup - 35 000 эфиров.
Основные преимущества
Данная площадка оптимально сочетает в себе простоту использования, а также высокую эффективность работы. Организаторы проекта в полной мере учли недостатки более ранних систем и полностью их устранили. Сервис общедоступен, что является еще одним положительным моментом. Система будет автоматически отсеивать неблагонадежных лиц, что способствует значительному сокращению киберпреступности и снижению рисков для криптовалютных платформ и стартапов. Гарантируется полная безопасность и неизменность данных. Процесс верификации будет осуществляться оперативно и с учётом всех требований KYC, что гарантирует доступность пользователям, прошедшим проверку, участие в перспективных проектах с высокими требованиями.
Команда
Команда состоит только из 5 человек.
- Занимающий должность исполнительного и управляющего директора, а также соучредитель Cynopsis - Чион Чи Кит. Ранее работал в ING.
- Занимающий должность технического директора, а также соучредитель Cynopsis - Диаз Лонаппан. Ранее работал в Serv Group Pte. Ltd, а также участвовал в разработке, одного из первых криптовалютных сингапурских стартапов под названием Quantified Assets Pte. Ltd.
- Глава отдела, специализирующегося на научных исследованиях - Ои Джан Ян. Также является соучредителем. Ранее занимался вопросом искусственного интеллекта Shentilium.
- Занимающий должность директора по вопросам маркетинга и соучредитель Дан Пох. Имеет шестилетний опыт в сфере работы на финансовых рынках.
- Занимающий должность директора в области взаимодействия, соучредитель Робин Ли. Является советником в интернациональной комиссии по борьбе с киберпреступностью.
Заключение
При внедрении и развитии проекта Traceto процедура KYC будет оптимизирована и существенно усовершенствована. Это можно назвать наиболее качественным вариантом решения вопроса. По полученной информации, и учитывая опыт команды, проект имеет все необходимое для реализации поставленной задачи.
ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ. БОЛЬШЕ ИНФОРМАЦИИ:
WEBSITE - https://traceto.io/
WHITEPAPER - https://traceto.io/static/wp/traceto_io_whitepaper_0902_v1_26.pdf
TELEGRAM - https://t.me/tracetoio
TWITTER - https://twitter.com/tracetoio
FACEBOOK - https://www.facebook.com/traceto.io
MEDIUM - https://medium.com/traceto-io
LINKEDIN - https://www.linkedin.com/company/traceto-io-pte-ltd/
ANN - https://bitcointalk.org/index.php?topic=2911588.0
СТАТЬЮ ПОДГОТОВИЛ:
BITCOINTALK: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1835919