미국 국채금리가 5.2%로 올라갔지만,
M7 종목들이 대거 상승하면서
나스닥 지수도 1.19% 오르고 S&P500 지수도 0.73% 올랐습니다.
반면에 스토리지 관련 업체들의 주가는 크게 떨어졌습니다.
웨스턴디지털이 10.22% 하락했고,
샌디스크 역시 3.79% 떨어지며 부진한 모습을 보였습니다.
JP모건에서는 하이퍼스케일러 업체들이
2028년에 본격적으로 흑자로 전환될 것으로 예측했습니다.
하지만 2027년에 부품 업체들의 주가가
과연 동반 상승할 수 있을지는 아직 미지수입니다.
최근 도시바에서 하드디스크 생산 라인을 확충했다는 기사가 나오자마자,
웨스턴디지털의 주가가 즉시 10% 넘게 폭락했습니다.
이를 보면 메모리 사업과 같은 인프라 관련 주식들은
공장 증설 기사 한 줄에도 주가가 쉽게 출렁인다는 것을 알 수 있습니다.
현재 시점에서 가격 측면으로 볼 때
가장 저렴해진 자산은 미국 30년 만기 채권 ETF입니다.
하지만 변동성이 너무 높게 형성되어 있어서,
만약 연준에서 기준 금리를 1회에서 2회 정도 더 올리게 된다면
미국 30년 만기 채권 ETF의 가격은 지금보다 훨씬 더 내려갈 것입니다.
최근 시장 상황을 보면 SCHD 주가도 계속해서 내려가고 있으며,
VNQ와 같은 리츠 ETF의 주가 역시 지속적으로 하락하고 있습니다.
더불어 알트리아와 같이 배당률이 높은 고배당 주식들도
전반적으로 주가가 내려가는 추세입니다.
자산 배분 투자의 가장 기본적인 철학은,
현재 가치보다 가격이 저렴해진 자산을 매수하고
포트폴리오에서 사전에 배정한 비율을 초과한 자산은 매도하여
전체적인 균형을 지속적으로 맞추는 것입니다.
우리가 오랜 시간 동안 자산을 쌓아가는 목적 자체가,
과거 2000년 IT 버블 붕괴와 같은 거대한 충격이 발생하더라도
내 자산의 급격한 하락을 피하기 위함입니다.
이를 통해 장기적인 복리 효과를 누리며
안정적으로 은퇴 자산을 적립하는 것이 궁극적인 목표이기 때문입니다.
AI 테마와 관련된 섹터 ETF들도
장기적인 관점에서는 결국 우상향할 것으로 기대합니다.
하지만 변동성이 지나치게 큰 자산을
나의 소중한 연금 포트폴리오에 너무 많이 담고 있다면,
혹시나 큰 손실을 볼까 봐 걱정이 되어서
밤에도 두 다리 뻗고 편하게 잠을 자지 못할 것입니다.
앞으로 50년 동안 꾸준하게 우상향하는 연금 자산을 유지하려면,
무엇보다도 변동성을 작게 관리하는 것이 가장 중요한 핵심입니다.
아래에 정리해 드린 글들을 천천히 읽어보시고,
마음 편하게 투자할 수 있는 안정적인 장기 포트폴리오를
성공적으로 만들어 가시기를 바랍니다.
[그룹 1] 안정적인 노후 은퇴 포트폴리오 및 자산배분 전략
은퇴 시뮬레이터를 통해 연 수익률 8%를 달성하고 MDD를 15% 수준으로 억제하여 안정적인 장기 목표를 설계할 수 있는 계산기 활용법입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
노후 파산을 막기 위해 연 수익률 9%를 추구하면서도 MDD를 10% 초반으로 철저히 방어하는 핵심 자산배분 전략입니다.
https://bomspring.com/%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ec%9d%80%ed%87%b4%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%85%b8%ed%9b%84%ec%a4%80%eb%b9%84-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84/
VTI와 QQQ로 수익을 잡고 SGOV로 변동성을 줄여 연 수익률 12%를 기록하고 MDD를 18%로 방어하는 평범한 월급쟁이 투자법입니다.
https://bomspring.com/%ec%9b%94%ea%b8%89%ec%9f%81%ec%9d%b4%ea%b0%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%eb%a5%bc-%ec%a7%80%ed%82%a4%eb%8a%94-%eb%b2%95-vti-qqq-sgov-3%ea%b0%80%ec%a7%80%eb%a9%b4-%ec%b6%a9%eb%b6%84%ed%95%a0%ea%b9%8c/
폭락장에서 기계적인 리밸런싱을 통해 포트폴리오의 연 수익률을 10%로 꾸준히 유지하고 MDD를 15% 이내로 든든하게 방어하는 방법입니다.
https://bomspring.com/%ED%8F%AD%EB%9D%BD%EC%9E%A5%EC%97%90%EC%84%9C-%EB%A6%AC%EB%B0%B8%EB%9F%B0%EC%8B%B1%EC%9C%BC%EB%A1%9C-%EC%86%90%EC%8B%A4-%EB%B0%A9%EC%96%B4%ED%95%98%EB%8A%94-%EB%B0%A9%EB%B2%95/
자산배분 투자 시 최대 낙폭을 엄격히 제한하여 연 수익률 8.5%를 달성하며 MDD를 12% 수준으로 관리하는 비법입니다.
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바벨 전략과 VOO, QQQ 투자를 비교 분석하여 연 수익률 14%, MDD 18%의 최적의 균형점을 찾아내는 투자 인사이트입니다.
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[그룹 2] 수익 극대화를 위한 AI 및 기술주 테마 전략
AI 핵심 인프라 기업에 집중적으로 투자하여 연 수익률 25%를 노리면서도 MDD는 30% 내외로 통제하는 연금 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
QLD와 TQQQ를 일부 활용하여 연 수익률 20%를 달성하되 탄탄한 자산배분으로 MDD를 25% 선에서 훌륭하게 방어하는 부분 레버리지 전략입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
나스닥 하락기에도 채권과 금을 적절히 혼합하여 연 수익률 11%를 방어하고 MDD를 14% 이내로 줄이는 효과적인 위기 대응법입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
반도체 ETF인 SOXX와 대형 기술주 ETF인 MAGS를 조합하여 연 수익률 24%를 끌어올리고 MDD를 28% 수준으로 관리하는 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
성장주인 MAGS와 우량 배당주인 SCHD를 결합하여 연 수익률 16%를 든든하게 거두며 MDD를 15%로 대폭 낮추는 하이브리드 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 20% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
TQQQ 장기 투자 시 발생하는 막대한 변동성을 철저히 헤지하여 연 수익률 30% 이상을 추구하고 MDD를 40% 내외로 통제하는 방법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
[그룹 3] 웹3.0 기반 패시브 인컴 창출 전략
하이브 달러(HBD) 스테이킹을 통해 암호화폐 시장의 변동성 속에서도 연 수익률 15%를 얻고 MDD를 5% 미만으로 안전하게 유지하는 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
웹3.0 환경에서 HBD의 구조적 안정성을 십분 활용하여 연 수익률 15%와 아주 낮은 MDD 2% 수준을 추구하는 꾸준한 현금흐름 창출 전략입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/
[그룹 4] 100세 시대 리스크 관리 및 보험 설계
실손보험과 연금 자산을 결합해 은퇴 후 실질 연 수익률 7% 효과를 내고 의료비로 인한 재무적 MDD를 10% 이하로 완벽히 차단하는 전략입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
요양간병보험을 통해 늙어가는 노후의 의료비 지출에 미리 대비하며 전체 자산의 연 수익률 6%를 보호하고 현금흐름 MDD를 최소화하는 대비책입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%a5%ec%88%98%eb%a6%ac%ec%8a%a4%ed%81%ac-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b9%84-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b3%b4%ed%97%98/