나스닥이 0.9% 하락하고 S&P500 지수는 0.41% 하락했습니다.
젠슨황이 CEO에서 물러난 이후 AI 관련 주가들이
추풍낙엽처럼 모두 떨어지고 있는 상황입니다.
유일하게 애플만 신고가를 돌파하는 모습을 보였습니다.
월가에서는 엔비디아의 목표주가를 일제히 하향 시켰습니다.
엔비디아를 옹호하는 측에서는 앨리스 허가 중국의 스파이라는 명확한 증거가 없고,
CIA와 DIA를 비롯한 미국 정보당국 역시 간첩 여부가 불명확하다고 입장을 표명했습니다.
이러한 상황에서 과연 젠슨황이 물러나는 것이 맞는지 의문이라는 목소리도 나오고 있습니다.
젠슨황의 퇴진으로 인하여 새로 임시 CEO로 선임된
CFO 콜레트 크레스는 성향이 상당히 보수적인 편으로 알려져 있습니다.
젠슨황이 적극적으로 추진하던 허깅페이스 인수도 중단될 것으로 보입니다.
또한 네오클라우드 업체가 낮은 이자로 대출을 받을 수 있도록 보증을 서주던 젠슨황이 사라지면서,
네비우스 주가는 11월 13일에 6.8% 하락하였고 11월 14일에도 9% 추가 하락했습니다.
시장의 변동성이 너무 심해져서 저는 SCHD와 같은
안전한 배당성장 ETF를 포트폴리오에 일부 편입했습니다.
동시에 SGOV와 같은 단기채권을 매수하는 방어적인 전략도 병행하고 있습니다.
그동안 주로 BND를 꾸준히 모아왔지만,
연금저축계좌에서는 마땅한 미국 채권 대안을 찾을 수 없었습니다.
그래서 최근에는 TIGER 미국달러초단기채권 액티브를 매수하여 대응하고 있습니다.
다가오는 2027년도에는 당분간 주식 시장의 약세가 지속될 것으로 예상됩니다.
이에 따라 저 역시 자산을 지키기 위해 점점 보수적인 포트폴리오로 변경하고 있습니다.
아래에 정리해 드린 자산배분과 투자 전략 관련 글들을 차분히 읽어보시고,
변동성 장세에서도 흔들리지 않는 안정적인 연금 자산을 만들어 보시길 바랍니다.
은퇴 시기를 앞둔 분들을 위한 연금 및 절세 최적화 전략
투자 계산기를 통해 40년 백테스트 기준 연 8에서 10% 수익률과 20% 이내의 MDD를 시뮬레이션하며 본인만의 최적 비율을 찾을 수 있습니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
연말정산 세액공제와 더불어 S&P500 중심의 ETF 운영으로 연 10%의 수익률을 추구하며 MDD를 20% 수준으로 관리하는 연금저축 활용법입니다.
노후 자산 고갈을 막는 든든한 방어 및 자산배분 전략
주식과 채권을 혼합한 정통 자산배분을 통해 연 7에서 8%의 안정적인 수익률을 올리면서 MDD를 15% 이하로 낮추어 노후 파산을 방어하는 전략입니다.
VTI, QQQ, SGOV 3가지 조합으로 연 수익률 12%를 달성함과 동시에 현금성 자산 편입으로 MDD를 18% 내외로 방어하는 직장인 맞춤형 전략입니다.
상관관계가 낮은 자산군을 결합하여 연평균 수익률 9%를 유지하면서 위기 시 MDD를 10% 초반으로 억제하여 최대 낙폭을 제한하는 방법입니다.
의료비 지출로 인한 포트폴리오 훼손을 막아 실질 연 수익률 7%를 보존하고 재무적 MDD를 15% 이내로 통제하는 은퇴 후 실손보험 활용 전략입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
장기 요양으로 인한 자산 고갈 리스크를 헤지하여 포트폴리오의 장기 연 수익률 8%를 지키고 체감 MDD를 20% 이하로 방어하는 간병보험 분석입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%a5%ec%88%98%eb%a6%ac%ec%8a%a4%ed%81%ac-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b9%84-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b3%b4%ed%97%98/
시장 폭락의 공포를 이겨내는 위기 대응 및 리밸런싱 기법
주식과 안전 자산 간의 주기적인 리밸런싱을 실행하여 하락장에서도 연평균 수익률 9%를 확보하고 MDD를 15% 수준으로 억제하는 손실 방어 기법입니다.
나스닥 급락 시 단기채권 및 배당주 비중 확대를 통해 포트폴리오 전체 연 수익률 11%를 지키며 MDD를 25% 미만으로 제어하는 위기 대응법입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
안전 자산과 고위험 자산을 양극단에 배치하는 바벨 전략을 통해 VOO, QQQ 단일 투자 대비 연 수익률 13%를 기록하며 MDD를 22%로 완화하는 비교 분석입니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
새로운 성장 동력 발굴을 위한 AI 및 기술주 배분 전략
AI 성장과 전력 인프라 수요에 집중 투자하여 연 수익률 15% 이상을 목표로 하면서도 섹터 분산을 통해 MDD를 20% 후반으로 방어하는 IBKR 연금 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
반도체와 빅테크 기업에 집중하는 포트폴리오로 연 18%의 고수익률을 추구하지만, 변동성 관리를 통해 MDD를 30% 수준으로 통제하는 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
고성장 빅테크 ETF와 배당성장 ETF를 결합해 연 수익률 14%를 기대하면서 배당을 통한 하방 지지로 MDD를 18%까지 낮추는 안정적 기술주 투자법입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 20% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
소액으로 수익을 극대화하는 레버리지 및 달러 이자 전략
전체 자산의 일부만 QLD와 TQQQ에 할당하여 연 수익률 16%로 극대화하면서도 나머지 자산배분을 통해 계좌 전체 MDD를 25% 이내로 막는 레버리지 활용법입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
적립식 매수와 현금 비중 조절을 병행하여 TQQQ의 극심한 변동성을 이겨내고 장기 연 수익률 25% 이상을 목표로 하며 체감 MDD를 40% 내외로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
웹3 블록체인 기반의 HBD 스테이킹을 활용하여 확정적인 연 수익률 15%를 확보하며 코인 시장의 변동성 대비 MDD를 5% 미만으로 극도로 억제하는 대체 투자입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
가상자산 규제 명확성 법안 통과에 대비하여 하이브와 HBD 듀얼 토큰 시스템을 통해 연 15% 이상의 이자 수익률을 얻고 MDD 10% 이하로 하방을 닫는 블록체인 전략입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/