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長期買進一書中，提到了一個建議，就是不要找有利益衝突的對象購買金融商品，在台灣很多人在辦證券帳戶時，都會自動配一個理財專員，一開始不懂的時候，還會覺得銀行服務真周到，我這種無名小卒也有專門的服務人員。
後來才知道這些專員，其實身兼推銷責任，所以跟專員詢問甚麼好投資，通常他會用言語隱藏他的利益所在，也就是抽傭高的項目。他們可能會找很多資訊來裝飾推銷的產品，賣越多他下個月領越多，所以客戶賺的話，當然是皆大歡喜，賠的話他的獎金已經到手了，或許他還會說說"哎呀，下次會推薦更好的項目給你"。
所以理財專員絕對不會建議客戶購買市場指數基金，第一點是購買容易，不用透過理專也能辦到，銀行也不會為了這個項目提供獎金。第二，這類產品通常買了就不換了，理專就沒辦法建議客戶買其他銀行有利潤的項目。
我還記得當初申辦證券帳戶時，發了一個小袋子給我裝資料，上面還附了一張理專名片，記憶中他有打給我一次做自我介紹，我卻從來沒連繫過他，後來打算開始買股票已經是多年以後，我也不知道這人還在不在，我就沒主動撥過去詢問，可能也是我這人比較內向，選擇了自己研究怎麼開始買股票。
書上建議需要投資建議的時候，去尋找獨立的財務顧問，然後再自行去金融機構購買項目，我一開始曾經懷疑這種說法，萬一這個財務顧問隨便建議就收我一筆顧問費，我不就虧大了。後來仔細想想，這個行業應該也是要做口碑的，如果亂建議會口耳相傳，自然也做不下去，但希望自己不要當上網控訴的那個人就是😂
我也想過更甚者，要像經紀人那般，從賺的部分按比例抽成。不過問了AI似乎這種方式有很大的問題，法規限定嚴格外，也可能產生賺錢分潤，賠錢不負責的狀況，代操的人積極的尋求高風險高報酬的路徑，反而對自己的資產有嚴重虧損的可能性。