立て続けにGenesis Visionのご紹介 その⓶行きます(^^♪
Genesis Visionが指摘する市場の問題
問題その①「信託市場の構造による投資選択の制限」
信託市場が安定した成長を遂げているのにも関わらず、その仕組みやマネージメント方式は変わることがなく、現代の投資家やマネージャーの需要に応えているとはいえません。
マネージャー、そしてマネージャーと必然的に関係を持つ投資家は、最終的にブローカーと取引所に拘束されしまいます。このように、投資家は市場の構造的な制約に制御されてしまい、同時に信頼性が高い情報や資産の運営情報など、信用できる統計的な情報を手にすることはできません。そのため、投資家は限られた投資戦略の選択肢に制限されてしまい、マネージャーもまた、新たな資本や有望な投資家とつながることさえ制限されてしまいます。
問題その②「信託市場における透明性の欠如」
伝統的な信託マネージメントシステムは、技術的な観点からその仕組みが複雑であり、わかりにくいものです。従来の信託経営方法だと、投資家は自分が投資した資産をコントロールする機会や術はなく、なおかつ、投資家が資産を回収できるよう技術的な機能が保証されているわけでもありません。また資産がどのように運営されているのかなどの情報すらも提供されることもありません。
投資家は投資した資産についてのデータと金融マネージャーのパフォーマンスについての報告書を委託社より受け取ることはありますが、これらの報告情報は全面的に企業と金融マネージャーによって決定されていることが多く、完全に信頼できるものと限りません。また現時点、投資家は報告された情報が正しいことかどうか確かめる方法がありません。最悪の結果、運営されている資産の状況を把握した時点ではもう時すでに遅し、投資家は資本を回収するには手遅れになっているというケースが起きる可能性もあります。
このように世の中、信託マネージメントシステムが多くの投資家にとって理解しづらく複雑であること、または透明性にかけた仕組みであることを利用し、集客をしている不誠実な企業が多く存在します。
問題その③「後が絶えない不正企業と厳しくなる規制と高騰するコスト」
残念ながら近年、信託の市場において数々の不正行為が見当たられています。通貨や株、その他の資産を狙ったポンジ・スキームと呼ばれる投資詐欺がいくつか存在しているのは事実です。多くの詐欺師は、信託市場に使われている技術的なシステムなどが多くのユーザーに対して透明性に欠けていること、そして理解するのに複雑であることを裏手に悪用します。この透明性の欠如こそがこの状況においてさらなる悪影響を及ぼします。例えばブローカーはマネージャーの取引履歴や統計的なデータに影響を及ぼす技術的な機能を備えています。つまり、投資家は実際に行われている取引履歴と偽りの取引履歴を区別することさえできません。このような状況の中で報告されているデータと実際のデータの差からマネージャーだけが利益を受け取ることさえあります。
取引を行う上で一般には明かされない投資の仕組み、利益の分配、報酬のメカニズムなどが様々存在します。その結果、一夜にしてお客様の資産が無くなったり、投資家が市場への信頼を失くしたりします。
このような状況に対する自然な反応として、当然のことながらも信託市場における規制などが強化されました。そのため、今日存在する会社の多くは信託運営活動を行うことを許可されるため かなりのお時間と高い費用がかかるライセンスを取得しなければなりません。これにより、良心的な企業は投資家に対して深刻な制限をかけるだけでなく、複雑で費用がかかるなレポート報告を作成したり厳しい監査システムを設けなければなりません。明らかに、この現状の中では投資家も企業も得をしません。また規制強化されたのにも関わらず、合法的なライセンスなしに顧客を欺き続けるオフショア企業が後を絶ちません。
これらすべての要因は投資市場に参加する者達、ユーザビリティと信頼に深刻な影響を与えてしまいます。
Genesis Visionのソリューション
このような深刻な問題に対して取り組むには技術的なレベルにおいて、透明性という付加価値を導入する必要性があるとジェネシス・ヴィジョンは考えております。導入すれば資本のセキュリティや情報の信頼性を最大限に高めることになり、また非中央主権型（分散型の市場）に参入することにより個人が自分だけのためにシステムを悪用することを防ぐことも可能になると考えています。
業界の既存の問題が可視されているのにも関わらず、過去10年間、市場へ参加する者達の間の相互作用のメカニズムにはこれといった変化がありません。すなわち、現在の状況を変えるべく、新しい技術を導入する必要があることを示しているとも言えます。
その一つの技術こそがブロック・チェーン技術だとGenesis Visionは指摘しております。ブロックチェーン技術を導入すれば、信託市場が必要としている技術レベルの効率化を達成すると共に、価値ある透明性の要素を市場に取り入れることができると信じています。これは市場への信頼を回復するのに役立つだけでなく、新しい企業の関心と新しいデジタル世代の投資家を引き付ける重要な一つの要素にもなります。
ブロックチェーン技術を取り入れたジェネシス・ヴィジョンが提供する画期的なプラットフォームは、好成績を収める誠実なトレーダーが世界中の投資家から出資を集めることができるプラットフォームであり、トレーディング戦略をグローバルに展開する場を提供します。そして、投資家にとっては、投資の利益配分の透明性はスマートコントラクト・テクノロジーによって保証されます。個別的に資産運用できるプラットフォームでは投資ポートフォリオはどのようなニーズにも応用できるため投資の選択肢などのオプションが広がります。そしてすべてのマネージャーに対して彼らの取引履歴が公開されるため、投資家も安全に安心して信託市場へ投資することもできます。
まさに現状の信託市場をくつがえすような透明性と信頼性が高いプラットフォームともいえるでしょう。
自分の資産を信頼するマネージャーに出すことができるのですから、日本市場にとらわれずに世界というグローバルな観点から出資できるようになるので楽しみですね。
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