Voici mon dernier article dans le cadre de mon master: cette fois ci il m’a été demandé de répondre à un exercice pratique sur le domaine de la blockchain .
Vous êtes un gestionnaire d’actifs numériques. Un client vient de placer avec vous la somme de 5 Hive.
La blockchain Hive offre plusieurs possibilités pour « fructifier » un placement, des plus simples aux plus complexes : le staking, la conversion en HBD, le saving, la délégation (d’HP) a des services qui rémunèrent, l’investissement en NFT et sûrement d'autres.
Décidez d’une allocation des actifs incluant au moins les 4 premières possibilités et exécutez-la en pratique.
Expliquez à votre client le rendement attendu au bout d’un an (exprimé en Hive)
Différentes possibilités pour "fructifier" un placement Hive
✔️ Le "staking"
Le staking crypto fonctionne en plaçant une cryptomonnaie sur un réseau de preuve d’enjeu (PoS). Soit en détenant les pièces dans un portefeuille natif de ce réseau, soit en les verrouillant dans un contrat intelligent pour en faire fonctionner les nœuds. Les cryptos placées sont utilisées pour valider les transactions, faire fonctionner les nœuds et maintenir la bonne santé de la blockchain (sa sécurité).
Les récompenses sont ensuite gagnées en fonction du nombre de cryptomonnaies que nous apportons à la plateforme de staking.
Le staking est la transformation de nos Hive en Hive power. Il constitue l’un des meilleurs moyens d’augmenter nos revenus de manière passive sur la blockchain Hive, son taux de récompense annuel est de 2,95 %.
✔️ La conversion en HBD
Le Hive-backed dollar (HBD) est le stable coin adossé à la valeur sous-jacente de la blockchain Hive et est rattaché à l’USD. Cela permet de convertir les HBD en une valeur équivalente de Hive et en USD : taux de change 1 HBD pour 1$. Le HBD repose sur des contrat intelligents sur les blockchains Hive et HBD qui permettent aux comptes de profiter lorsque le prix est bien supérieur à 1 $ ou inférieur à 1 $ et maintient donc HBD plus stable.
Lorsque nous voulons convertir des Hive en HBD il faut d'attendre à :
Convertir chaque HBD en 1 USD de HIVE déterminé par le prix « médian » de 3,5 jours (en utilisant les flux de prix des témoins de la ruche). Hive sera créé et livré après 3,5 jours par la blockchain Hive. Comme il ne s’agit pas d’un marché, il n’y a pas de limitation de volume ou d’impact sur le prix du carnet de commandes pour Hive ou HBD.
Convertir une partie de nos Hive en HBD permet plus de stabilité et moins de risque de volatilité.
✔️ L’épargne (« saving ») en HBD
Depuis avril 2022, les validateurs de blocs (witness) sur la blockchain Hive ont fait passer le taux d’intérêt du stablecoin HBD à 20%. Ce taux peut changer et entraîner un risque lors de notre placement, cependant comme on peut le remarquer ci dessous depuis janvier 2021 la courbe de rendement HBD n'a fait que augmenter et stagne depuis à 20%.
✔️La délégation d’HP
La délégation d’Hive Power consiste à « louer » nos Hive à une autre personne. En effet, lorsqu'un utilisateur sur Hive veut augmenter le pouvoir de son vote en regroupant tous ses Hive Power à un seul endroit nous pouvons prêter, contre un loyer, nos Hive Power et les récupérer à tout moment. Bien évidemment le retour sur investissement dépendra de la délégation choisie.
Pour diversifier notre capital, nous pouvons déléguer une partie de nos Hive Power à un service rémunérateur tel que : @indiaunited (taux d'intérêt 10%), @ecency (15% de taux d'intérêt promis envrion 11-12 % selon les utilisateurs) ou même @tipu (environ 10%).
On s’attend à une récompense d'environ 10% pour chaque délégation définies ci-dessus.
NB:
Il est possible de recevoir d'autres récompenses lorsque nous faisons une délégation : si nous publions quotidiennement des articles il sera rentable pour nous de recevoir des points qui nous permettrons de booster ces posts et donc de gagner des Hive ou alors tout simplement de recevoir des jetons.
✔️L’investissement en NFT
Le Non Fungible Token (NFT) est un code associé à une œuvre numérique (jeux, musique, œuvre d'art, vidéos...) qui sert de titre de propriété dématérialisé. Il permet d’identifier le propriétaire ou le créateur d’un produit numérique. Ils sont échangés sur des plateformes numériques dédiées telles que OpenSea ou Nifty Gateway.
Le caractère unique est non duplicable des NFTs crée de la rareté ce qui les fait prendre de la valeur.
Néanmoins, cet investissement comporte tout de même de gros risques. La valeur d’un NFT reposant presque uniquement sur l’intérêt qu’on lui porte, le risque d’une décroissance instantanée peut être élevé, c'est pourquoi nous ne prendrons pas de NFT en compte dans nos transactions .
✔️ Trading sur les crypto-monnaies
Des sites comme binance se développent et sont maintenant facilement accessible. Il est donc possible et peu difficile de passer d'une cryptomonnaie à une autre : suivre les évolutions positives des cryptos et faire du trading dessus tout en assurant notre plus-value est maintenant plus que abordable et peu risqué.
Notre transaction
Supposons notre client du type "prudent" :
Nous allons faire une délégation d’une partie de nos HP à trois comptes différents afin de diversifier le risque de non contrepartie : 0,5 Hive pour @tipu, 0,5 Hive pour @indiaunited et 0,5 Hive pour @ecency. Ils ont globalement tous les trois un taux d'intérêt de 10%.
Nous allons placer 0,7 Hive en "staking" avec rendement 2,95 %.
Le reste sera converti en HBD puis les placer en "saving" avec rendement 20%.
Ci-dessus nous remarquons qu'avec notre transactions le client pourra espéré un rendement de 0,7301 Hive dans un an.
Sources
- ecency.com
- coinbase.com
- stakingrewards.com
- leofinance.io
- nft-mania.io
C'est une publication écrite dans le cadre du cours "Blockchains publiques et privées" de @sorin.cristescu .