ํน๊ธ๋ฒ์ด ํต๊ณผ๋์์ต๋๋ค. ๋ง์ ๋ณํ๊ฐ ์์ ๊ฒ ๊ฐ์๋ฐ์. ์ ๋นํธ๋ฅผ ์ด์ํ๋ ๋๋๋ฌด์ธก์์๋ ๊ตญ์ ์ ์ธ ํ๋ฆ์ ๋ง์ถ์ด ์ํธํํ๋ฅผ ๋์งํธ ์์ฐ์ผ๋ก ๋ฐ๊พธ์ด ๋ชจ๋ ์ ๋นํธ ํ๋ซํผ์ ์ ์ฉํด ๋๊ฐ๊ธฐ๋ก ๊ฒฐ์ ํ๋ค๊ณ ํฉ๋๋ค. ๊ธฐ์ ์ ๋ณํ๋ ์ธ์ ๋ ๋น ๋ฅด๊ตฐ์.
์ ๋นํธ๋ฅผ ์๋น์คํ๋ ๋๋๋ฌด๋ ์ต๊ทผ ๊ธ์ต๊ฑฐ๋์ ๋ณด์ ๋ณด๊ณ ๋ฐ ์ด์ฉ ๋ฑ์ ๊ดํ ๋ฒ๋ฅ (ํน๊ธ๋ฒ) ํต๊ณผํ ๊ฒ์ ๊ณ๊ธฐ๋ก ์ ๋นํธ์์ ๊ฑฐ๋๋๋ ๋นํธ์ฝ์ธ, ์ด๋๋ฆฌ์ ๋ฑ์ ํตํฉ ์ง์นญํ๋ ์ฉ์ด๋ฅผ โ์ํธํํ (Cryptocurrency)โ์์ โ๋์งํธ ์์ฐ (Digital Asset)โ์ผ๋ก ๋ณ๊ฒฝํ๋ค๊ณ 3์13์ผ ๋ฐํ๋ค.
๋๋๋ฌด๋"์ ๋นํธ์์ ๊ฑฐ๋๋๊ณ ์๋ ์์ฐ์ ์ ํ์ ์ด์ฉ ๊ณ ๊ฐ์๊ฒ ๋ช ํํ ์ ๋ฌํ๊ณ , ์ํธํํ๋ฅผ ๋ฒ์ ์ธ ์์ฐ์ผ๋ก ์ธ์ ํ๊ณ ์๋ ๊ตญ์ ์ ์ถ์ธ๋ฅผ ๋ฐ์ํ๋ ์ฉ์ด๋ก โ๋์งํธ ์์ฐโ์ด ๊ฐ์ฅ ์ ํฉํ ๊ฒ์ผ๋ก ํ๋จํ๊ณ ๋ณ๊ฒฝ์ ๊ฒฐ์ ํ๋ค"๋ผ๊ณ ์ค๋ช ํ๋ค.
๋ณ๊ฒฝ๋ ์ฉ์ด๋ PC ๋ฐ ๋ชจ๋ฐ์ผ ์น, ๋ชจ๋ฐ์ผ ์ฑ ๋ฑ ๋ชจ๋ ์ ๋นํธ ํ๋ซํผ์ ์์ฐจ์ ์ผ๋ก ๋ฐ์๋ ์์ ์ด๋ค.
๊ฐ์ ๋ ํน๊ธ๋ฒ์ ์ํธํํ๋ผ ๋์ ๊ฐ์์์ฐ์ด๋ผ๋ ์ฉ์ด๋ฅผ ์ฌ์ฉํ๊ณ ์๋ค. ํน๊ธ๋ฒ์ ์ฌ์ ์ ์ ์, ์ฌ์ ์ ๊ด๋ จ ์ ๊ณ ์ ์ ๋น, ๊ฑฐ๋์ ํน์ฑ์ ๋ฐ๋ฅธ ํน๋ก, ์ํ์ผ ๋ฐ ์ฌ์ ์ ์ ๊ณ ์ ํน๋ก๋ฅผ ๋ค๋ฃฌ ๋ถ์น ๋ฑ ๋ด์ฉ์ ๋ด๊ณ ์๋ค.
๊ธฐ์กด ๊ธ์ต๊ธฐ๊ด์๋ง ๋ถ์ฌํ๋ ์๊ธ์ธํ๋ฐฉ์ง(AML), ํ ๋ฌ์๊ธ์กฐ๋ฌ๋ฐฉ์ง(CFT) ์๋ฌด๋ฅผ ์ํธํํ ๊ฑฐ๋์ ๋ฑ ์ํธํํ๋ฅผ ์ทจ๊ธํ๋ ๊ฐ์์์ฐ์ฌ์ ์(VASP)๋ค๋ ๋ฐ๋ฅด๋๋ก ํ ๊ฒ ๋ฑ์ด ๊ณจ์๋ค. VASP๋ ์ค๋ช ํ์ธ ์ ์ถ๊ธ๊ณ์ ์๋น์ค(๊ฐ์ํตํ ๊ฑฐ๋ ์ค๋ช ์ )์ ์ ๋ณด๋ณดํธ๊ด๋ฆฌ ์ฒด๊ณ(ISMS) ์ธ์ฆ ๋ฑ ์ผ์ ์๊ฑด์ ๊ฐ์ถ๊ณ ๊ธ์ต์์ํ ๊ธ์ต์ ๋ณด๋ถ์์(FIU)์ ์์ ์ ๊ณ ๋ฅผ ํด์ผ ํ๋ค.