TraceTo

안녕하세요! 이번에 소개시켜드릴 ICO는 TraceTo 입니다.

KYC 많이 들어보셨죠? TraceTo는 현실 세계와 가상 세계간 법의 준수간의 차이(compliance gap)를 메우기위한 분산 형 KYC 네트워크입니다.

지난 10 년 동안 돈세탁 방지(AML)와 관련된 규제 조치, 테러 자금 방지(countering terrorism financing, CTF) 및 시장 위법 행위 (metric misconduct measures)는 세계 금융 위기 이후 은행 및 금융 산업에 최소한 3,210억 달러의 비용이 소요되었습니다. 상당히 많이 썼죠.
그런데요, 대기업은 규정 준수 비용 상승을 견딜 수 있었지만 소규모 은행 및 금융 기관은 AML 및 CTF 규정을 완벽하게 준수 할 수 없습니다. 대기업들 사이에서도 높은 수준의 조사가 있었으며 그 중 일부는 관련 당사자에게 막대한 벌금을 부과했습니다. 전 세계적으로 이것은 AML및 CTF사례가 계속 증가함에 따라 어려움을 낳습니다.

이 문제를 논의하는 것은 디지털 세계의 진화입니다. 특히 불법 거래 당사자들의 익명성을 보호하기 위해 고안된 비밀주의 붐은 모든 유형과 규모의 금융 기관이 직면한 규제 부담을 가중시킵니다.

금융 기관만이 고군분투하는 것은 아닙니다. 규제 당국들은 스스로 기술의 진보를 따라잡는 것이 어렵다는 것을 깨닫고 있습니다. 암호 해독 기술은 아직 초기 단계에 있지만, 많은 규제 기관들은 AML과 CTF에 미칠 수 있는 잠재적 영향을 완전히 이해하는 데 시간이 걸려 있습니다. 결과적으로, 많은 규제 당국은 그러한 기술의 채택에 대해 보수적인 입장을 보이고 있습니다.

글로벌 금융 위기 이후 규제 기관과 기업 모두 KYC 표준을 강화했습니다. ISIS와 다른 테러리즘이 눈에 띄게 증가함에 따라 관련 기관들은 KYC 우산의 상당 부분 인 AML 및 CTF 프로세스에 더 많은 관심을 기울이고 있습니다. 현재의 KYC 프로세스는 충분하지만, 효율적이진 않습니다.

위 내용들이 현재 KYC의 걸림돌을 요약한 내용입니다. 일단 익명성에서 비롯된 규제를 준수 안해도 된다는 막연한 추측, 전문인력의 부족등을 말하고 있습니다.

귀사 고객 (KYC)은 고객이 비즈니스 관계 이전 및 전과에 걸쳐 돈세탁, 테러 자금 지원, 신용 가치 및 제품 적합성을 비롯한 다양한 위험을 평가했다는 것을 조직이 감독 기관에 입증하는 일련의 프로세스를 포함합니다. 자금 세탁 방지 규정은 금융 시스템을 통해 불법적으로 획득 한 자금의 흐름을 방지하는 통제 장치를 마련하도록 고안되었습니다. 테러 자금 조달 (Counter Terrorism Financing)이란 테러리스트와 테러리스트 조직에 대한 재정적 자원의 흐름을 제거하기위한 통제 수단을 말합니다. 제품 적합성 통제는 고객의 위험, 투자 또는 신용 정보가 판매되는 금융 상품에 적합하지 않다는 이유로 금융 상품을 고객에게 판매하지 못하게 하기위한 것입니다. 신용 담보 대출 심사를 통해 상환 금액을 충당 할 수 없을 가능성이있는 고객에게 신용 한도 및 마진을 제공하지 않습니다.

정부가 발급 한 신분증, 여권 및 운전 면허증은 모두 신원을 증명하는 신체적 증거입니다. 정체성 입증과 같은 증명의 효과는 ISO(International Standards Organization) 여권 형식을 제외하고는 국가및 관할 구역 간의 표준화 부족으로 인해 제한됩니다. 종종 신원 소유자는 다른 제공 업체의 유사한 서비스를 사용하는 경우에도 동일한 신원 확인 절차를 반복해야 할 필요가 있습니다. 신분증의 일반적인 사용에는 의료 공급자 등록, 주거용 부동산 구매, 새 은행 계좌 개설, 보험 상품 구매 및 국경 간 여행 등이 포함됩니다. 양식과 관계없이 신원 확인 문서에는 일반적으로 이름, 국가, 사진, 생년월일, 발급일자가 포함됩니다. 지난 몇 세기 동안 물리적 정체성이 그들의 목적을 달성했지만, 우리는보다 효과적이고 디지털화 된 정체성 형태가 곧 자리를 잡을 것이라고 믿습니다.

또한 심사 프로세스는 탑승시 잠재적으로 위험이 높은 고객에 대한 보호 역할을 합니다. 따라서, 과정에는 "당신은 누구인가"라는 질문도 포함되어 있습니다. 주의가 필요한 세가지 광범위한 프로파일 범주는 정치적으로 노출된 사람(PEP), 허가 받은 사람이나 테러리스트, 그리고 적대적 매체를 가진 프로파일입니다.

솔루션

규정 준수, 기술 및 재무 전반에 걸쳐 50년 이상의 경험을 결합하여, 집중화된 에코 시스템이 LDAP관련 규정을 준수할 수 있도록 해 주는 것입니다. 암호화 세계의 국가 표준은 아직 개발 중에 있으며, 앞으로의 규제를 예방하고 충족시키기 위해 설립자의 규정 준수 및 규제 기술 경험을 활용할 것입니다.
traceto.io는 지역 사회로 돌아가서 소유권, 제어권, 관리 권한을 부여하는 분산된 디지털 개인 정보망입니다. 그것은 프라이버시를 보장하면서도 규제 요건을 준수하는 상호 공생 관계에서 자신을 조직하도록 사용자에게 동기를 제공할 예정입니다. ERC20토큰인 Traceto토큰(T2T)이 발행될 것입니다. 이 유틸리티 토큰은는 스마트 계약에 사용되는 기본 토큰입니다. 기존 고객 시스템이 수많은 문제를 안고 있다는 것을 알 수 있습니다. 문제로는 데이터 보안, 효율성 및 개인 정보 보호 부족, 데이터 사일로, 사회 공학의 취약성, 재사용 가능한 LDAP부족 등이 있습니다. 세계는 분권화를 향해 나아가고 있습니다. 이러한 새로운 환경에서, 애플리케이션은 개인 또는 조직이 소유할 수 없으며, 특히 해당 애플리케이션이 특권이 있는 개인 정보를 처리할 때는 더욱 그렇습니다. 권력의 이러한 집중은 내부와 외부 요인들로부터 체계적인 남용을 초래할 가능성이 큽니다. 따라서, 분산된 시스템, 사생활 보호, 그리고 스스로 유지되는 시스템이 요구됩니다.

요청자는 ICO, 거래소 또는 다른 암호화 업체로, 사용자 네트워크의 LDAP서비스가 필요합니다. 멤버십 스마트 계약은 일정 기간 동안 회사 요청자에게 켄터키 절차를 거친 사용자의 점수를 부여합니다. 액세스 권한은 사용자의 공개 키 및 점수에만 부여됩니다. 기업 요청자는 또한 아직 네트워크에 알려지지 않은 새 사용자를 탑재할 수 있습니다. 사용자는 traceto와 계약된 개인입니다.
ICO 또는 거래에 참여하고자 하는 사용자는 traceto.io Decentralised Application 으로 리디렉션 됩니다. 사용자는 계속해서 문서를 업로드하고, 문서는 암호화되어 애플리케이션 내에 저장됩니다. 이러한 문서를 보려면 사용자 또는 커뮤니티 법원의 동의가 필요합니다. 이 프로필은 우리의 인공 지능 알고리즘과 이러한 알고리즘은 "무엇을 했습니까?" 질문의 일부인 트랜잭션 모니터링에도 사용됩니다.