캐셔레스트가 보이스피싱 피해를 막았단다.
제대로 열일했네!
고객 자산을 소중하게 생각하는 이런 거래소가 1등 해야지...
캐셔레스트와 전주 덕진경찰서에 따르면, 피의자는 시골 노인에게 "자신들에게 투자하면 비트코인으로 매달 큰 금액의 이자를 지급하겠다"고 속여 현금 1억원을 캐셔레스트에 등록돼 있는 피의자 자신의 계좌로 이체하게 했다.
피의자는 캐셔레스트의 최초 출금 해제 기준인 72시간을 피해가기 위해 1만원을 미리 입금하는 치밀함도 보였다. 또 피의자는 피해자의 현금이 입금되자 이를 특정 암호화폐로 교환하고 즉시 출금을 신청했다.
이 상황에서 캐셔레스트는 이상금융거래감지시스템을 통해 금융사기 의도가 있는 것으로 판단했다. 피의자의 항의 전화와 문의에도 불구하고 4~5일 동안 출금을 지연시켰다. 그동안 해당 이용자 및 계좌, 패턴을 지속적으로 모니터링 한 점이 보이스피싱 사기를 막는 데 결정적인 역할을 했다.
캐셔레스트 관계자는 "빅데이터에 기반해 평상시의 암호화폐 거래 패턴과 달라 이상금융거래로 판단했다"고 설명했다.
출금을 지연시키던 과정에 전주 덕진경찰서에는 '암호화폐 재정거래를 도와주면 수익을 준다'는 보이스피싱 신고가 접수됐다. 이에 따라 전주 덕진경찰서와 신한은행 강남구청역 지점, 캐셔레스트가 긴밀히 공조, 계좌추적 등을 통해 보이스피싱 사기라는 게 밝혀졌다.
캐셔레스트는 피의자와의 통화 녹취 및 1대1 문의 내용 등을 증거자료로 제출했다. 피해자는 캐셔레스트의 출금 지연 덕분에 원금을 돌려받을 수 있었다.