안녕하세요 fenrir입니다.
지난 번 공모주 투자 상편에 이어 오늘은 실전 투자방법 및 그 밖에 고려해야 할 사항에 대하여 알아보도록 하겠습니다.
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준비물
공모투 투자를 위해선 아래 두 가지 준비물이 필요합니다.
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현금 1억원 이상 혹은 시원한 한도로 뚫린 마이너스 통장
보통 투자하는 종목의 평균 경쟁률이 500대 1이상이기 때문에 1억원을 청약한다고 해도 실제 배정받는 금액은 최대 40만원 수준 밖에 안됩니다. 금액기준으로 소고기 사먹을 돈 벌려고 하면 한 번 투자 시 최소 1억원 이상은 청약해야 합니다.
참고로 본인이 근로 소득자라면 카카오뱅크의 마이너스 통장이 최대 1.5억원까지 한도를 시원하게 잘 열어주며 이율도 괜찮은 편이니 고려해 보시기 바랍니다.
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본인 명의와 가족 명의의 증권사 계좌
공모주는 증권사를 통해 청약하게 되는데 이를 위해선 본인 명의의 계좌가 필요합니다.
그리고 증권사는 고객 등급에 따라 청약할 수 있는 한도를 정해 놓는데 보통 처음 계좌 개설 시 인당 청약 한도는 50% 밖에 안되므로 큰 금액을 청약하고자 할 시 가족 명의로 계좌를 만들어 추가로 청약해야 합니다.
오늘 청약을 마감하는 세종메디칼을 예로 들어 설명 드리겠습니다.
해당 종목의 공모가는 1.5만원이며 한국투자증권이 주관사입니다. 당연히 해당 증권사를 통해서만 청약 가능하며 한국투자증권은 아래 표와 같은 청약 한도를 설정하고 있습니다.(청약 한도 정책은 회사별로 다르니 홈페이지 참조)
| 등급 | 온라인전용 | 일반 | 우대 | 최고우대 |
|---|---|---|---|---|
| 청약한도 | 50% | 100% | 200% | 300% |
| 최대청약주수 | 6,500주 | 13,000주 | 26,000주 | 39,000주 |
| 최대청약금액 | 48,750,000원 | 97,500,000원 | 195,000,000원 | 292,500,000원 |
만약 본인의 등급이 온라인전용이라면 최대 청약주수는 6,500주, 금액으로는 48,750,000원입니다. (원래 15,000원 * 6,500주로 계산하면 97,500,000원이 필요하나 공모주 청약은 증거금률이 50%이므로 그 1/2에 해당하는 48,750,000원만 있으면 됩니다.)
내가 투자하고자 하는 금액이 1억원일지라도 계좌당 48,750,000원 한도에 걸리니 이런 경우에 가족 계좌를 이용하셔야 합니다. 물론 매우 귀찮긴 하지만 본인 + 와이프/형제자매/부모님 등을 이용하시면 큰 금액도 청약이 가능합니다. 참고로 저는 저+와이프+어머니 이렇게 3 계좌를 이용하고 있습니다.
실전 투자방법
준비물을 챙겼으니, 이제 실전 투자방법에 대하여 알아보겠습니다.
공모주 청약에 대한 전반적인 사항은 38커뮤니케이션 사이트(www.38.co.kr)의 IPO/공모 탭 공모주청약 일정과 해당 종목 클릭 후 상세 내역을 참고하시면 됩니다.
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위와 같이 세종메디칼을 예로 들어서 계속 설명 드리겠습니다. 해당 종목은 5/18일과 5/21일 양일간 공모주청약을 모집 중이며 공모가는 15,000원, 주간사 한국투자증권입니다. 경쟁률은 아직 모집 중이니 안 나와 있습니다.
지난 번 말씀 드린 바와 같이 저는 KOSPI상장/K-OTC이전 상장/SPAC은 왠만하면 청약을 하지 않으며 선호 업종(큰 금액으로 투자하는 업종)은 바이오/엔터/게임 등입니다.
상장 코인 펌핑과 같이 첫날 먹고 빠질 것이기 때문에 이 회사가 정말 경쟁력을 갖춘 회사인가따위는 그다지 중요한 포인트가 아닙니다.
오히려 너무 잡스러워서 제대로 된 가치 추정이 어려운 경우 대박이 잘 터집니다. ㅋㅋㅋ
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세종메디칼을 클릭 후 전반적으로 살펴 보도록 하겠습니다. 그래도 내 돈이 들어가는 투자이니 가능하면 꼼꼼하게 읽어 봐주시면 감사하겠습니다.
청약일정 중에 환불일을 보겠습니다.
청약일과 환불일 기간이 짧을수록 나의 이자비용이 적게 나가니 청약은 5/18일과 5/21일 중 당연히 5/21일에 청약하셔야 하며 이틀 후인 5/23일 환불금이 입금되면 바로 나의 은행계좌 등으로 옮겨 이자비용을 최소화 하셔야 합니다.
기관경쟁률도 보겠습니다.
기관은 개인보다 먼저 청약을 하게 되는데 이때 기관을 대상으로 한 경쟁률이 836.68대 1이라는 것입니다.
꼭 그런 건 아니지만 기관경쟁률이 높을수록 펌핑 받을 확률도 더 높습니다. 참고로 전 보통 500 대 1 이상을 좋게 봅니다.
의무보유 확약비율도 보겠습니다.
기관은 청약 시 의무보유 확약(해당기간 동안에는 안 팔겠다는 약속)기간을 길게 제시할 수록 더 많은 물량을 배정받을 수 있습니다. 해당 종목은 39.75%에 해당하는 기관이 의무보유확약을 제시했습니다.
이것도 비율이 높을수록 상장일에 매도로 출회될 물량이 적으니 투자자에게 더 유리합니다.
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본질가치 분석 등은 패쓰하시고 ㅋㅋㅋㅋ 쭈욱 내려오시다가 4. 공모 후 유통가능물량을 보겠습니다.
세종메디칼의 경우 총 6,777,741주 중 2,107,787주(약 31%)만 상장일에 매도가능하며 위와 같은 이유로 이 비율은 낮을수록 좋습니다.
내려오시다 보면 장외시장 거래동향이 있는데 여기에 제시되어 있는 가격이 높다고 상장일 가격이 높게 결정되는 것도 아니니 참고 삼아 보시기만 하면 됩니다.
마지막에 세종메디칼 주주동호회 바로가기를 눌러 보시면 종목토론 게시판으로 이동하는데 들어가 보시면 아시겠지만 10만원 간다는 사람도 있고 골로 간다는 사람도 있고 개판 오분 전입니다. 그냥 패쓰하시면 되겠습니다.
그 밖의 유의 사항
위와 같이 세종메디칼에 대하여 자세히 알아보았으니몰 자세히?? 이제 투자의사 결정을 내려 보도록 하겠습니다.
해당 종목은 코스닥 상장/의료기기(바이오 비슷 ㅋㅋ)/경쟁률 300대 1이상(금일 14시 800대 1)로 제가 말씀 드린 조건을 모두 충족하므로 증권사 HTS에 접속 후 청약을 하시면 되겠습니다.
만약 제가 1억원을 투자하는 경우 청약주수는 13,333주이며 위 경쟁률로 마감한다고 하면 받을 수 있는 주식수는 약 16주(13,333주/800)이며 이자비용은 약 19,200원(1억원 * 3.5% * 2일/365일)입니다.
공모가는 15,000원이고 받을 16주는 금액 기준으로 240,000원입니다. 이자비용 19,200원을 커버하려면 해당 종목은 상장일에 공모가 대비 8% 이상 올라줘야 하며, 만약 경쟁률이 1600대 1이었고 이자비용이 3일치였다면 24% 이상 올라줘야 본전입니다.
이처럼 공모주 투자 시에는 항상 이자비용을 생각하시고 투자하셔야 합니다. 상장일 시가에 20% 올라서 좋다고 팔았는데 실제 이자비용을 감안하면 손해인 경우가 발생하기 때문입니다.
단, 이자비용을 감안하여 투자의사결정을 하시되 이자비용 때문에 상장일 시가에 매도하기로 한 원칙을 어기시면 안됩니다.
소고기 사 먹을 돈은 시가 2배 + 30% 상승하는 종목에서 나오니 예상과 달리 상장일 시가에 빌빌대는 종목은 과감히 매도하시면 되겠습니다. 빌빌거리는 종목은 어차피 버리는 카드입니다.
이상입니다.
다른 투자도 마찬가지이겠지만 공모주 투자는 원칙만 잘 지키면 소고기 사 먹을 돈을 가져다 주는 소확행 투자이니 꼭 한 번 고려해 보셨으면 좋겠습니다.
나름 자세하게 적는다고 적어봤는데 그 밖에 궁금하신 점이 있으시면 언제라도 물어봐 주시면 성심 성의껏 답변 드리도록 하겠습니다.
참고로 저는 제노레이(청약 마감)과 세종메디칼(금일 마감)에 각 2억원 정도씩 청약하였고, 각 28일, 29일 상장이니 상장 후 투자 결과도 공유해 보도록 하겠습니다.
소고기를 사 먹을 수 있을지 아니면 눈물을 훔치며 다음 기회를 노리게 될지 지켜봐 주세요 ㅎㅎ
감사합니다.
p.s.
지난 번 포스팅에 주신 과분한 사랑은 보팅 파워가 회복되는대로 차근차근 보은하겠습니다. 스팀잇 인생 최고 보상 다시 한 번 감사합니다._