암호화폐 거래소는 암호화폐와 법정화폐 거래, 암호화폐와 암호화폐 거래를 중개하는 역할을 하고 있다. 아직 국내는 관련 법률이 제정되지 않아 명확한 규제 없이 운영되고 있는 실정이다. 암호화폐 거래소를 흔히 은행과 동일시 여겨 장기간 거액의 암호화폐를 거래소에 보관하는 사람이 많은데, 암호화폐 거래소는 말 그대로 ‘거래’를 중개하는 곳이지 자산을 보관하는 곳이 아니다.
일반적으로 거래소의 구조는 거래소 내 지갑을 통해 암호화폐를 보관하고, 거래소 내부의 전산을 통해 매수매도 주문을 기록한다. 즉, 블록체인에 거래가 기재되는 것이 아니며 거래소 내부의 거래는 블록체인 기술과는 무관하다. 큰 규모의 자산이 거래소에 보관되고 있기 때문에 거래소들도 거래소의 보안을 높이기 위해 다양한 보안 시스템과 커스터디 서비스를 이용하여 안전한 거래를 위한 노력을 하고 있다.
거래소가 고객의 암호자산을 수탁하면 해당 자산은 거래소가 보유하고 있는 지갑을 통해 보관되며, 이를 입출금 할 수 있는 개인 키는 거래소가 갖고 있다. 그래서 고객이 암호화폐의 입출금을 원할 때 거래소가 이를 허락하지 않으면 입출금을 이용할 수 없는 일이 생긴다.
오늘은 거래소의 입출금 관리의 장단점을 살펴보고자 한다.
실시간 모니터링과 피해 예방 가능
거래소는 금융 사기 피해를 막기 위해서 고객 알기(KYC)나 자금세탁방지(AML) 규정을 강화하고 있다. 특히, 몇몇 거래소들은 각 거래소의 이용자 보호와 이상 거래 모니터링 업무 담당자 간 핫라인을 구축하여 보이스피싱, 대출사기, 다단계 등 범죄에 이용된 것으로 의심되거나 확인된 지갑 주소를 실시간으로 공유하고 있는 것으로 알려져 있다.
범죄자가 암호화폐를 범죄에 이용하기 위해서 여러 거래소에서 동일한 지갑으로 출금하려고 하는 경우, 신고가 들어온 거래소를 통해 범죄 지갑 주소를 즉시 공유하여 피해금이 다른 거래소를 통해 출금되기 전에 이를 차단하는 것이다. 이러한 경우는 범죄에 이용되는 지갑 주소를 출금 정지시켜 범죄를 예방할 수 있다.
입출금 제한의 어두운 단면 “가두리 펌핑”
그러나 거래소의 입출금 제한은 다른 어두운 면도 갖고 있다. 암호화폐가 거래소 내에서 입출금이 제한되면 해당 암호화폐의 시가총액은 해당 거래소가 보유하고 있는 암호화폐의 갯수로 제한된다. 이를 악용하여 특정 암호화폐의 가격 상승을 유도하는 일명 ‘가두리 펌핑’으로 악용되기도 한다.
거래소 내 자정작용이 필요
암호화폐를 이용한 해킹이나 범죄를 예방하기 위해서 거래소가 실시간으로 모니터링하며 적절한 입출금 제한 기능을 사용하는 것은 바람직하다. 그러나 입출금 제한이 일으키는 ‘가두리 펌핑’ 등의 문제가 생기지 않도록 입출금 제한에 따른 피해 사례 예방을 위해 노력하는 자세가 필요해 보인다.
Reference
[1]이데일리, http://www.edaily.co.kr/news/read?newsId=01899126622362312&mediaCodeNo=257&OutLnkChk=Y
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