COMUNICADO - 16/05/2024

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SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD DE USUARIOS BANCARIOS Y COMPRA DE CRIPTOMONEDAS EN PLATAFORMAS DE INTERCAMBIO P2P.

En los últimos cinco años y, especialmente, después de Pandemia, varios miembros de la Comunidad Crypto de Panamá se han visto afectados por diversos casos de suplantación de identidad de usuarios bancarios.

A través de la suplantación de identidad, actores maliciosos realizan compras de criptomonedas, a través de plataformas de intercambio P2P, entre ellas Binance, y transfieren desde una cuenta de banco tercerizada, afectando el patrimonio del usuario bancario real.

En ese sentido, el Ministerio Público de Panamá lleva a cabo una serie de investigaciones para dar con los autores de este hecho delictivo; no obstante, el vendedor de criptomonedas, al recibir pagos por la venta de estas, se convierte en el beneficiario final del dinero transferido desde la cuenta bancaria afectada, por lo que, comúnmente es detenido y procesado por el tiempo que dure la investigación que lleve el Ministerio Público.

La Cámara de Comercio Digital y Blockchain de Panamá, consciente de esta situación, ha habilitado a su equipo para brindar orientación, tanto en el ámbito legal, como en el aspecto técnico, de manera que cada persona que se dedique al comercio de criptomonedas y que ha sido afectada por esta situación, tanto de manera directa, como indirecta tenga herramientas basadas en conocimiento para avanzar en sus respectivos casos.

Dicho lo anterior, se recomienda a los comerciantes de criptomonedas:

1. Evitar las ventas de criptomonedas fuera de las plataformas P2P.
2. Solicitar documentos de identidad personal de la contraparte.
3. Validar que la contraparte sólo realice transferencias desde cuentas bancarias propias.
4. Brindar sus datos bancarios completos, una vez haya podido garantizar la identidad de su contraparte y se sienta seguro de la operación con esa persona.
   1. Algunas plataformas de intercambio solicitan que se coloque el dato bancario, por lo que, ante esta situación de inseguridad que está ocurriendo en Panamá, se recomienda colocar una parte del dato, de modo que su contraparte no pueda realizar transferencias a su cuenta, sin su previa validación de identidad.
5. Solicitar a su contraparte, una selfi sosteniendo su documento de identidad o una hoja blanca con un mensaje clave.
6. De ser posible, realizar una videollamada con su contraparte, durante el proceso de la operación para garantizar la identidad de esta.
7. En caso de haber recibido pago por adelantado, sin previa validación, devolver el monto recibido y apelar la operación en la plataforma de intercambio P2P.
   1. En caso de no visualizar los datos de la cuenta remitente, comuníquese con su banco y solicite la devolución del monto recibido.

Por último, recordemos que, si bien, el comercio de criptomonedas no es una actividad regulada por el marco jurídico panameño, las operaciones y transacciones que se realizan están basadas en el acuerdo privado entre las partes, así como los términos y condiciones de las plataformas de intercambio que se suelen utilizar para este fin, por lo que cada usuario es responsable, conforme con el rol que tenga, según lo establecido en los términos y condiciones de las plataformas de intercambio.

JUNTA DIRECTIVA
CÁMARA DE COMERCIO DIGITAL Y BLOCKCHAIN
REPÚBLICA DE PANAMÁ