기존에 올렸던 데이터 오류가 있어서 다시 올립니다.
오래동안 투자하기 위해서는 하나의 상품 또는 하나의 포트폴리오 모델만을 고집하는것보다 다양한 모델을 이해하고 상황에 맞게 적용할 필요가 있습니다. 돈이 생겨서 하기보다 평소에 꾸준하게 공부해두면 좋습니다.
이번에는 흔히들 유대인 포트폴리오라고 불리는 전략을 살펴보겠습니다. 실제 탈무드에도 나오는 이야기인데, 재산을 3파트로 나눠 하나는 땅에, 하나는 사업에, 하나는 현금으로 보관하는 방식으로 아주 간단합니다. 다만 사업과 땅은 각각 주식과 부동산 펀드로 바꿔 넣도록하고 현금대신 미국 20년 이상 장기채권으로 조금 변형해서 구상했습니다.
"Let every man divide his money into three parts, and invest a third in land, a third in business and a third let him keep by him in reserve.
포트폴리오 : 주식34%, 부동산33%, 채권33%
리발란싱 1년 1회
- Vanguard 500 Index Investor 34% (주식)
- Allied Properties REIT 33% (부동산)
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF 33% (장기채권)
백테스팅 결과 (2009-2019년)
테스팅 사이트 : https://www.portfoliovisualizer.com/
CAGR 13.08%
수익 최고년도 24.84%
수익 최저년도 -4.20%
낙폭차 -9.25%
금융위기 직전으로 해서 그런지 헉소리 나게.... 수익률을 기록하네요.
그럼 맑고 밝고 훈훈한 하루되세요.