최근 앤스로픽의 최고경영자가 인공지능 개발 속도를
조금 늦춰야 한다는 조심스러운 의견을 내놓았습니다.
이 소식으로 인해 인공지능과 관련된 주가가
전반적으로 다소 하락하며 조정을 받는 모습을 보였습니다.
하지만 미국의 S&P500 지수는 0.48% 내리고,
나스닥은 0.56% 내리는 수준에 그치면서
시장 전체적으로는 크게 흔들리지 않고 무난하게 잘 버텨주었습니다.
여기에 더해 트럼프 전 대통령이
자신이 설립한 트루스소셜을 통해 적극적으로 목소리를 냈습니다.
그는 인공지능 개발 속도를 일부러 늦추는 것은 거대한 음모이며,
이는 결국 중국과 같은 적대국에게만
유리하게 작용할 것이라는 강력한 의견을 피력했습니다.
이러한 발언은 투자자들의 불안한 심리를 어느 정도 안정시키며
기술주들의 추가적인 하락을 방어하는 중요한 역할을 했습니다.
한편 최근 미국 채권 금리가 일정 수준 위로 오르면서
시장 내 채권 가격은 전반적인 하락세를 보였습니다.
현재 주식 시장에 참여하는 모든 사람들의 눈과 귀는
이번 주에 예정되어 있는 FOMC 회의 결과에 집중되어 있는 상황입니다.
연준의 캐빈 워시가 과연 기준금리를 동결하며 시장을 달랠 것인지,
아니면 금리를 한 번 더 인상하여
끈적한 인플레이션을 확실히 잡으려 할 것인지가 초미의 관심사로 떠오르고 있습니다.
과거 1978년도의 엄청난 고유가 시절을 돌이켜보면,
당시에도 물가를 억제하기 위해 금리를 큰 폭으로 높였던 적이 분명히 있었습니다.
하지만 긴 역사를 주의 깊게 살펴보면
금리를 높인다고 해서 곧바로 주가가 폭락하는 것은 절대 아닙니다.
오히려 첫 번째 금리 인상 시기에는
시장의 불확실성 해소와 기대감으로 인해 대부분 주가가 함께 오르는 경향을 보입니다.
그 이후에 금리가 계속해서 인상되어 마침내 정점을 찍고,
다시 하락하기 시작하는 시점에 진입하게 되면
보통 그때부터 본격적으로 주가가 크게 하락하는 패턴을 보여왔습니다.
이러한 뼈아픈 현상이 발생하는 이유는 아주 명확합니다.
연준에서 굳이 금리를 내리기 시작한다는 것 자체가,
현재 미국의 실물 경기가 너무 좋지 않아서
긴급한 경기 부양이 시급하다는 것을 시장에 스스로 인정하는 셈이기 때문입니다.
많은 분들이 걱정하시는 AI 테마 주식들의 큰 폭락 여부는
시장의 회사채 신용 스프레드 지표를 유심히 확인해 보면
진짜로 위기가 다가와서 하락하는 것인지 미리 짐작할 수 있습니다.
다행히 아직까지는 과거 서브프라임 모기지 사태 시기만큼
회사채 스프레드가 위험한 수준으로 치솟지는 않았습니다.
따라서 지금 당장 우리 시장이
통제 불가능한 대폭락 시즌에 진입한 것은 아닌 것으로 조심스레 판단해 봅니다.
저는 장기적인 안목을 가지고 시장에 참여하는 연금 투자자로서,
현재 SCHD와 같은 우량 배당성장 ETF나
VNQ와 같은 훌륭한 부동산 리츠 ETF가
제가 원하는 좋은 가격까지 충분히 하락하기를 차분히 기다리고 있습니다.
어떤 험난한 하락장에서도 든든하게 버텨줄 수 있는
안정적인 포트폴리오를 미리 구성해 둔다면,
시장의 거친 변동성에 매일 흔들리지 않고
마음 편안하게 저의 일상을 살아갈 수 있기 때문입니다.
아래에 여러분들의 성공적인 투자와 자산배분에
도움이 될 만한 유용한 글들을 주제별로 묶어서 정리해 두었습니다.
시간 나실 때 천천히 읽어보시고
각자의 투자 성향과 경제적 상황에 꼭 맞는
튼튼한 포트폴리오를 만들어 가시기를 진심으로 바랍니다.
든든한 노후 준비와 은퇴 파산 방지 전략
투자 계산기를 활용하여 연평균 수익률 7%를 목표로 세우고
MDD를 15% 수준으로 통제하며 은퇴 자본을 미리 설계하는 방법입니다.
노후 파산을 막기 위한 필수 자산배분 전략으로 연 수익률 8%를
꾸준히 추구하면서도 포트폴리오의 MDD를 12% 이하로 안전하게 방어하는 실천법입니다.
100세 시대에 실손보험과 연계된 방어적 투자 구성을 통해 연 수익률 6%를 확보하고
의료비 지출로 인한 계좌의 MDD 10% 미만의 재정적 타격을 막아내는 가이드입니다.
장수 리스크와 늘어나는 간병비 부담을 대비하기 위해 연 5%의 안정적인 배당 수익률을 올리면서
MDD를 8% 수준으로 극도로 낮춘 포트폴리오와 보험을 결합하는 노하우입니다.
하락장을 이겨내는 자산배분과 리밸런싱 기법
직장인들이 VTI, QQQ, SGOV 세 가지 종목의 조합만으로 연 10%의 수익률을 올리고
MDD를 15% 이내로 철저히 통제하여 노후 자산을 지켜내는 방법을 깊이 있게 분석했습니다.
갑작스러운 폭락장 시기에 기계적인 리밸런싱 과정을 거쳐 연 수익률 9%를 꾸준히 유지하며
계좌의 MDD를 20%에서 13%까지 획기적으로 낮추어 손실을 방어하는 비결입니다.
https://bomspring.com/%ED%8F%AD%EB%9D%BD%EC%9E%A5%EC%97%90%EC%84%9C-%EB%A6%AC%EB%B0%B8%EB%9F%B0%EC%8B%B1%EC%9C%BC%EB%A1%9C-%EC%86%90%EC%8B%A4-%EB%B0%A9%EC%96%B4%ED%95%98%EB%8A%94-%EB%B0%A9%EB%B2%95/
전통적인 채권과 대체 자산 등을 적절히 섞어 포트폴리오의 연 수익률을 8% 수준으로 맞추고
최대낙폭인 MDD를 10% 이하로 강력하게 제한하여 마음 편히 투자하는 기법입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0-%eb%b0%b0%eb%b6%84-%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4-%ec%b5%9c%eb%8c%80%eb%82%99%ed%8f%ad-%ec%a0%9c%ed%95%9c%ed%95%98%eb%8a%94-%eb%b0%a9%eb%b2%95/
나스닥 지수가 급락할 때 채권이나 현금 비중 조절을 활용해 연 수익률 12%를 견고하게 방어하고
전체 포트폴리오의 MDD가 20%를 넘지 않도록 실전에서 유연하게 대응하는 가이드입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
안전 자산과 위험 자산을 나누는 바벨 전략과 전통적 자산배분을 비교하며,
주식만 보유할 때의 MDD 33%를 15%로 대폭 낮추면서도 연 11%의 준수한 수익률을 거두는 분석 글입니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
미국 기술주 및 AI 테마 실전 투자법
앞으로 다가올 미래의 AI 핵심 인프라 주식들을 선별하여 담아 연 수익률 18%를 달성하고,
연금 계좌의 장점을 살려 MDD를 25% 선에서 안전하게 관리하는 전략을 소개합니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
반도체 산업을 대표하는 SOXX와 훌륭한 빅테크 기업을 모은 MAGS ETF를 결합하여
연 수익률 20%의 고성장을 누리며 MDD를 28% 수준으로 적절히 방어하는 매력적인 투자법입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
폭발적인 성장성을 지닌 MAGS와 마음이 든든해지는 배당주 SCHD를 조화롭게 섞어
연평균 13%의 든든한 수익률을 올리면서 계좌의 MDD를 18%로 낮춰주는 훌륭한 배합 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 훌륭한 기술주 테마를 적극적으로 활용하여 연 수익률 22%를 기록하면서도
하락장 발생 시 MDD를 20% 중반 수준으로 든든하게 방어해 내는 실전 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
레버리지 활용 및 암호화폐 고수익 방어 전략
나스닥 레버리지 상품인 QLD와 TQQQ를 일부 편입하여 연 수익률 25%의 높은 고수익을 좇으면서도,
현금과 채권 비중을 함께 높여 전체 MDD를 30% 이내로 안전하게 제어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
위아래로 변동성이 극심한 TQQQ를 오랜 기간 적립식으로 장기 투자할 때 연 수익률 30% 이상을 기대하면서도,
포트폴리오가 녹아내리는 MDD 70% 이상의 위험을 사전에 헷지하는 구체적인 실천 방법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
암호화폐 시장의 스테이블코인인 HBD 시스템을 슬기롭게 활용하여 원금 손실을 의미하는 MDD를 1% 미만으로 묶어두고
극강의 안정성으로 연 15%의 확정 이자 수익률을 얻는 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
복잡한 블록체인 규제 상황 속에서도 HBD 예치 기능을 십분 활용하여 연 수익률 15%를 변함없이 유지하고,
코인 가격 하락폭인 MDD를 0%에 가깝게 방어하며 수익을 추구하는 원리 분석 글입니다.