최근 S&P500 지수가 0.3%상승하고 나스닥 지수가 0.73% 하락하여 다시금 변동성 장세를 보여주고 있습니다.
특히 11월 10일부터 앤스로픽의 로드쇼가 본격적으로 시작되면서,
AI 반도체 섹터에 대한 시장의 기대감이 다시 쏠리며 전체적인 지수 상승을 이끄는 모습입니다.
하지만 마크 미너비니를 비롯해 오랜 세월 주식 시장에 몸담아온 투자 전문가들은,
현재의 반등이 일시적인 데드캣 바운스일 가능성도 염두에 두어야 한다고 조언합니다.
아직 장기적인 진바닥이 완벽하게 확인되지 않았다는 신중한 의견입니다.
보통 증시의 진짜 바닥을 나타내는 강력한 신호 중 하나로,
시타델과 같은 거대 헤지펀드의 수장들이 언론 전면에 나서서 주식 시장을 긍정적으로 평가하기 시작하는 시점을 꼽기도 합니다.
개인적으로 저는 보통 하락장의 바닥을 판단할 때 나름의 기준을 두고 있습니다.
미국 나스닥 지수나 S&P500 지수가 월봉을 기준으로 탄탄한 쌍바닥을 형성하는지 먼저 지켜봅니다.
그리고 그 바닥 지점에서 약 5% 정도 의미 있는 상승이 나오면, 비로소 장기적인 상승 추세로 전환되었다고 조심스럽게 판단하고 있습니다.
마크 미너비니의 저서나 래리 윌리엄스처럼 20년 이상 험난한 시장을 겪으며 실전 투자 대회에서 우승한 대가들의 책을 읽어보면,
각자 고유하고 훌륭한 투자 노하우를 아낌없이 알려줍니다.
하지만 하루하루 바쁘게 살아가는 평범한 직장인이나 은퇴를 앞둔 중장년 투자자가 그들의 화려한 트레이딩 방식을 그대로 따라 하기에는 무리가 따르는 것이 사실입니다.
그래서 우리는 철저하게 장기적인 자산 배분의 차원에서 시장에 접근해야 합니다.
최근 제가 글로벌 자산 배분 관점에서 큰 관심을 두고 지켜보는 국가는 바로 중국과 인도입니다.
인도의 경우 최근 러시아-우크라이나 전쟁과 중동 지역의 긴장으로 인해 저렴한 원유를 공급받는 데 어려움을 겪으면서, 단기적인 경제 지표가 다소 주춤한 상황입니다.
그럼에도 불구하고 인구의 상당수가 역동적인 젊은 층으로 구성되어 있기 때문에, 중장기적인 국가 경제의 성장 잠재력은 매우 폭발적이라고 봅니다.
결국 우리 같은 일반 투자자들에게는 저평가된 우량 자산을 흔들림 없이 꾸준하게 모아가는 전략이 심리적으로 가장 편안하고 결과도 좋습니다.
아래에 제가 직접 정리하고 분석해 둔 다양한 포트폴리오 구성 방법과 백테스트 자료들을 첨부해 드립니다.
천천히 읽어보시고 본인의 투자 성향과 목표에 맞는 단단한 포트폴리오를 만들어 가시는 데 도움이 되기를 바랍니다.
노후 대비 및 절세 자산배분 전략
복리 계산기를 통해 연평균 10% 수익률과 MDD 15% 방어 시의 장기 자산 증식 효과를 직접 시뮬레이션해 볼 수 있습니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
연금저축계좌를 활용하여 연 8%의 안정적인 수익률과 10% 초반의 MDD를 유지하며 최대 1,200만 원까지 세액공제를 받는 절세 전략입니다.
노후 파산을 막기 위해 60/40 전통 포트폴리오를 기반으로 연 수익률 7%, MDD 12% 수준으로 방어하는 안전한 은퇴 준비 가이드입니다.
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은퇴 후 실손보험료 폭탄으로 인한 재정 위기를 막기 위해 필수 자금을 분리하여 연 수익률 5%와 MDD 5% 이내의 초안전 자산으로 헷지하는 재무 가이드입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
장수 리스크와 요양 간병비 부담에 대비해 보험을 대체할 수 있는 배당 포트폴리오를 구축하여 연 수익률 6%, MDD 10%로 안정적인 현금흐름을 창출하는 방법입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%a5%ec%88%98%eb%a6%ac%ec%8a%a4%ed%81%ac-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b9%84-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b3%b4%ed%97%98/
미국 주식 기반 성장 및 배당 포트폴리오
VTI, QQQ, SGOV 세 가지 주력 ETF를 조합하여 연평균 수익률 12%를 추구하면서도 현금성 자산으로 MDD를 18% 이내로 방어하는 직장인 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/%ec%9b%94%ea%b8%89%ec%9f%81%ec%9d%b4%ea%b0%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%eb%a5%bc-%ec%a7%80%ed%82%a4%eb%8a%94-%eb%b2%95-vti-qqq-sgov-3%ea%b0%80%ec%a7%80%eb%a9%b4-%ec%b6%a9%eb%b6%84%ed%95%a0%ea%b9%8c/
초안전 자산과 초고위험 자산을 양극단에 배치하는 바벨 전략으로 연 14%의 수익률을 올리며 MDD를 22% 수준으로 관리하는 장기 비교 데이터입니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
반도체 중심의 SOXX와 매그니피센트7 기반의 MAGS를 조합하여 연 수익률 20%를 목표로 하되 집중 투자에 따른 MDD를 30% 이하로 관리하는 공격적 테마 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
빅테크의 성장성을 담은 MAGS와 배당 성장주 SCHD를 조화롭게 섞어 연평균 수익률 13%를 거두면서 하락장 MDD를 16% 수준으로 단단하게 묶어두는 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 분산 효과를 통해 MDD를 20% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
레버리지 활용 및 하락장 방어 전략
시장 폭락 시기에도 기계적인 리밸런싱을 통해 포트폴리오의 연평균 수익률을 9%로 방어하고 MDD를 15% 이하로 낮추는 구체적인 대응 방법입니다.
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상관관계가 낮은 자산들을 정교하게 배분하여 기대 연 수익률 8%를 유지한 채 포트폴리오의 MDD를 10% 수준으로 철저히 제한하는 기법입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0-%eb%b0%b0%eb%b6%84-%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4-%ec%b5%9c%eb%8c%80%eb%82%99%ed%8f%ad-%ec%a0%9c%ed%95%9c%ed%95%98%eb%8a%94-%eb%b0%a9%eb%b2%95/
QLD와 TQQQ를 일부 편입하는 부분 레버리지 전략을 통해 연 18%의 폭발적인 수익률을 달성하면서도 자산 배분으로 MDD를 25% 내외로 통제하는 비교 분석입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
나스닥의 급격한 하락장에 대비해 방어 자산을 편입하여 연평균 수익률 10%를 지키고 포트폴리오 전체 MDD를 15% 선에서 막아내는 구체적인 대응 매뉴얼입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
TQQQ 장기 적립식 투자의 함정과 장점을 분석하여 연 25% 이상의 초과 수익률을 노리면서 극단적인 MDD 70% 위험을 어떻게 통제해야 하는지 다룬 글입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
대체 자산 및 블록체인 인프라 전략
AI 전력 인프라 관련 기업에 집중하여 연 15% 이상의 고수익률을 기대하면서도 우량주 분산으로 MDD를 20% 초반으로 억제하는 전략입니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
가상자산 스테이킹을 활용하여 달러 연동 HBD 자산으로 연 15%의 고정 수익률을 얻고 시스템 리스크에 따른 MDD를 5% 이내로 관리하는 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
규제 명확성 법안(Clarity Act) 도입에 발맞춰 HBD를 통해 연 15% 수익률을 안정적으로 창출하며 포트폴리오 MDD를 3% 수준으로 헷지하는 분석 글입니다.