최근 반도체 주식들이 크게 하락하고
나스닥 지수마저 5% 이상 하락하는 모습을 보이고 있습니다.
이로 인해 AI 버블이 마침내 터지는 것이 아니냐는
우려 섞인 뉴스들이 연일 쏟아지고 있는 상황입니다.
이번 주에는 아폴로를 비롯한
주요 사모대출 업체들의 실적이 공개될 예정입니다.
이들 사모대출 업체들의 실적 발표 결과에 따라서
전체 주식 시장의 분위기가 크게 영향을 받을 것으로 전망됩니다.
이러한 불안한 장세 속에서 인덱스 펀드의 창시자이신
존 보글 선생님께서 강조하셨던 조언을 되새겨볼 필요가 있습니다.
폭락장에 대처하는 장기 투자자가 반드시 가져야 할
올바른 습관들에 대해서 차분히 논해보겠습니다.
첫 번째로, 장기 투자자라면 폭락이 발생했을 때
언론 매체와 SNS를 24시간 동안 완전히 차단해야 한다고 합니다.
우리의 뇌가 갑작스럽게 큰 충격을 받게 되면
이성보다는 동물적인 본능이 먼저 발동되기 때문입니다.
그 결과 아주 짧은 순간의 공포를 이기지 못하고
보유 중인 알짜 종목들마저 큰 손해를 보면서 매도하게 된다고 합니다.
두 번째로 해야 할 일은 마음을 가라앉히고
나의 원래 포트폴리오 자산 배분 비율을 천천히 기억해 보는 것입니다.
그리고 현재 내 계좌의 포트폴리오 비율이
어느 종목에 얼마나 치우치게 변경되었는지를 꼼꼼히 검토하라고 하십니다.
만약 주식 가격이 너무 많이 하락해서 비율이 깨졌다면
안전 자산인 채권을 팔아서 낮아진 주식의 비율을 다시 맞춰주어야 합니다.
반대로 채권 가격이 하락해서 비율이 어긋났다면
올라간 주식을 팔아서 다시 채권을 매수하는 리밸런싱 과정이 필요합니다.
세 번째로는 스스로가 가진
투자자로서의 정체성을 다시 한번 굳건히 기억하라는 것입니다.
우리는 단순히 주식을 싸게 사서 비싸게 넘기는
단기 트레이더나 투기꾼이 아닙니다.
우량한 기업의 소유권을 오랜 세월 동안 든든하게 보유하면서
경제가 성장함에 따라 발생하는 이익을 광범위하게 얻으려는 진정한 투자자임을 명심해야 합니다.
과거 2000년 IT 버블이 폭락하던 암울한 시기에는
기술주들의 주가수익비율(PER)이 무려 150에 달할 정도로 거품이 심했습니다.
또한 2008년 글로벌 금융 위기 당시에도
금융주를 비롯하여 주식 시장 전반에 걸쳐 광범위한 투매 현상이 일어났습니다.
하지만 우리는 자본주의 경제 시스템의 복원력을 신뢰해야 하며
다시 경제가 정상적인 궤도로 돌아갈 것이라는 믿음을 가져야 합니다.
주가가 폭락하여 공포심이 시장을 지배하더라도
원칙에 따라 꾸준히 주식을 매수하는 훌륭한 습관을 결코 멈춰서는 안 된다고 하십니다.
아래에 정리해 드린 유익한 글들을 천천히 읽어보시고
자신의 포트폴리오 기준과 현재 계좌의 상태를 객관적으로 비교해 보시길 바랍니다.
이를 통해 위기를 기회로 바꾸는
성공적인 리밸런싱의 시간으로 활용하시기를 진심으로 바랍니다.
안정적인 노후 준비와 은퇴 자산 관리 전략
복리 효과를 통해 은퇴 시점까지 연 수익률 8% 수준을 기대하면서도 자산 배분을 통해 MDD를 15% 이내로 안정적으로 방어하는 투자 계산기 활용법입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
연금저축계좌를 활용해 세액공제를 받으며 연 수익률 7% 이상을 추구하고 MDD는 10% 초반으로 억제하는 연말정산 환급 ETF 세팅 방법입니다.
https://bomspring.com/%ec%97%b0%ea%b8%88%ec%a0%80%ec%b6%95%ea%b3%84%ec%a2%8c-%ec%97%b0%eb%a7%90%ec%a0%95%ec%82%b0-%ed%99%98%ea%b8%89-etf-%ec%b5%9c%eb%8c%801200%eb%a7%8c%ec%9b%90/
노후와 은퇴 파산을 막기 위해 필수적인 현금흐름을 창출하여 연 수익률 6% 내외를 확보하고 최악의 경제 위기에도 MDD를 12% 수준으로 막아내는 노후 준비 가이드입니다.
https://bomspring.com/%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ec%9d%80%ed%87%b4%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%85%b8%ed%9b%84%ec%a4%80%eb%b9%84-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84/
100세 시대에 노후 파산을 방지하기 위해 실손보험 등 방어막을 구축하고 안정적인 연 수익률 5%와 MDD 10% 미만의 보수적인 포트폴리오를 구성하는 지혜입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
장수 리스크에 대비하여 요양 간병비와 보험의 개념을 결합해 장기적으로 연 수익률 5% 수준을 유지하며 MDD를 8% 이내로 최소화하는 은퇴 자산 관리법입니다.
폭락장 대응 및 자산배분 리밸런싱 실전
폭락장에서 기계적인 리밸런싱을 수행하여 시장 평균을 넘는 연 수익률 10%를 달성하고 포트폴리오의 MDD를 20% 이내로 효과적으로 방어하는 구체적인 방법입니다.
자산 배분 투자의 원리를 통해 주식과 채권의 비율을 조절하여 연 수익률 8% 이상을 목표로 하면서도 최대 낙폭인 MDD를 15% 수준으로 굳건히 제한하는 비결입니다.
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나스닥 하락장에서도 당황하지 않고 포트폴리오를 재정비하여 장기 연 수익률 12%를 유지하고 기술주 중심의 높은 MDD를 25% 이내로 줄이는 현실적인 대응 방안입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
평범한 월급쟁이가 VTI, QQQ, SGOV 단 3가지 ETF만으로 연 수익률 10%를 달성하며 현금 비중 조절을 통해 MDD를 18%로 낮추어 편안하게 노후를 지키는 방법입니다.
https://bomspring.com/%ec%9b%94%ea%b8%89%ec%9f%81%ec%9d%b4%ea%b0%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%eb%a5%bc-%ec%a7%80%ed%82%a4%eb%8a%94-%eb%b2%95-vti-qqq-sgov-3%ea%b0%80%ec%a7%80%eb%a9%b4-%ec%b6%a9%eb%b6%84%ed%95%a0%ea%b9%8c/
극단적인 안전 자산과 위험 자산을 나누어 투자하는 바벨 전략을 통해 연 수익률 11%를 기대하며 VOO와 QQQ의 변동성을 제어해 MDD를 20%로 맞추는 비교 분석 글입니다.
*기술주 테마 및 레버리지 포트폴리오 전략
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%의 고수익을 기록하면서도 포트폴리오 조정을 통해 MDD를 25% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
QLD와 TQQQ를 활용한 부분 레버리지 전략으로 연 수익률 30% 이상을 노리면서도 현금 비중과 자산 배분을 통해 레버리지 특유의 극한 MDD를 40% 내외로 통제하는 기법입니다.
장기적으로 우상향하는 나스닥의 특성을 믿고 TQQQ에 장기 투자하여 연 수익률 40% 이상의 폭발적인 성장을 기대하되 MDD 70% 이상의 위험성을 견디는 멘탈 관리법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
SOXX와 MAGS ETF를 결합하여 반도체와 빅테크의 성장을 동시에 누리며 연 수익률 18%를 추구하고 MDD는 28% 수준으로 관리하는 핵심 주도주 공략법입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
기술주의 성장성을 담은 MAGS와 배당 성장주 SCHD를 조합하여 연 수익률 15%의 균형 잡힌 성과를 내며 배당금으로 하락장을 버텨 MDD를 18%로 낮추는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
AI 전력 및 핵심 인프라 산업에 IBKR 연금 계좌를 통해 집중 투자하여 연 수익률 16%의 테마 수익을 얻고 산업 분산을 통해 MDD를 22%로 방어하는 전략적 접근입니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
안정적인 현금흐름 및 대안 수익 창출
블록체인 기반의 HBD 시스템을 활용하여 연 수익률 15%의 고정적인 이자 수익을 추구하면서 스테이블 코인의 특성상 원금 기준 MDD를 5% 미만으로 극도로 낮추는 대안 투자법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
하이브 생태계와 클래리티 액트(Clarity Act) 이슈를 분석하여 연 수익률 15% 이상의 현금흐름 파이프라인을 구축하고 암호화폐 시장의 변동성 속에서도 MDD를 10% 이하로 제어하는 노하우입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/