최근 미국 S&P500 지수는 0.52% 하락 마감하였고,
나스닥 지수 역시 0.32% 하락하는 모습을 보였습니다.
시장 변동성을 나타내는 VIX 지수는 15.18을 기록하며
조금씩 변동성이 다시 올라가는 추세입니다.
이란과 미국의 60일 휴전이 만료되는 시점과 맞물려
지정학적 리스크로 인한 시장의 불안감이 높아지고 있습니다.
특히 트럼프 전 대통령은 이란과 오만이 통행료를 거둘 경우
오만을 폭격하겠다는 강경한 발언을 하며 긴장감을 고조시켰습니다.
국제 유가인 브렌트유는 배럴당 90.73달러로 상승했고,
WTI 또한 83.76달러로 지속적인 오름세를 보이고 있습니다.
미국 30년 만기 국채 금리는 5.31%를 기록하며
2008년 금융위기 이후로 가장 많이 치솟았습니다.
미국 10년 만기 국채 금리 역시 4.72%까지 함께 올랐고,
안전 자산으로 꼽히는 금값도 0.83% 상승하며 불안한 심리를 반영하고 있습니다.
현재 시장에서 AI 섹터와 반도체 섹터에 동시에 투자할 수 있는
좋은 대안으로는 AIS ETF가 긍정적으로 보입니다.
해당 ETF에서 가장 높은 보유 비중을 차지하는 종목은 SK하이닉스로 약 8%를 담고 있으며,
두 번째로 많이 보유한 마이크론 역시 8% 비중을 차지하고 있습니다.
대표적인 반도체 ETF인 SMH와 비교해 보면 그 차이가 명확합니다.
SMH는 엔비디아를 20%가량 집중적으로 담고 있는 반면,
메모리 반도체 비중은 현저히 낮게 구성되어 있습니다.
이러한 단점을 보완하기 위해 메모리 반도체 쪽에 집중된
DRAM ETF를 추가적으로 매수하는 전략도 많이 활용되고 있습니다.
따라서 시스템 반도체와 메모리 반도체 섹터를 균형 있게 담아가고자
하시는 분들에게는 AIS ETF가 합리적인 선택이 될 수 있습니다.
다만 운용 수수료가 0.7% 수준으로 다소 높은 편에 속하므로,
비용 효율성을 고려하여 다른 ETF 대안들도 지속적으로 찾아볼 필요가 있습니다.
한편 AI 대표 기업 중 하나인 앤스로픽의 실적이 새롭게 공개되었습니다.
2분기 흑자 전환은 물론이고 1년 전 대비 무려 13배의
놀라운 이익을 달성했다는 긍정적인 소식이 전해졌습니다.
이러한 호재에 힘입어 일본 키옥시아가 13% 급등하고 중국 창신 메모리가 강세를 보였으며,
우리나라의 SK하이닉스도 3% 동반 상승하는 모습을 보여주었습니다.
현재 반도체 주식 시장을 두고서는 전문가들의 의견이 팽팽하게 엇갈리고 있습니다.
장기 공급 계약의 증가로 인해 이번에는 과거와 달리 지속적인 성장이 가능할 것이라는 긍정론과,
결국 이번에도 사이클에 따라 하락기를 맞을 것이라는 신중론이 맞서고 있는 상황입니다.
우리가 100세 시대를 염두에 두고 향후 50년이라는
긴 호흡으로 장기적인 투자를 이어간다고 가정해 보겠습니다.
50년 후에는 지금의 반도체 섹터 역시 우리가 상상할 수 없을 만큼
한 차원 더 거대한 규모로 단단하게 성장해 있을 것이라 확신합니다.
긴 시각으로 장기 투자를 바라본다면, 복잡한 개별주 대신 나스닥 지수 자체에만
꾸준히 투자하더라도 여유로운 은퇴 생활을 누리기에는 충분하다고 생각합니다.
아래에 정리해 드린 자산배분 및 포트폴리오 관련 글들을 천천히 읽어보시고
자신만의 투자 전략을 세우시는 데 참고해 보시길 권해드립니다.
일상에서 생활비를 조금씩 아껴서 튼튼한 연금 포트폴리오에
한 푼이라도 더 투자하시어 평안하고 안정적인 노후를 준비하시기 바랍니다.
안정적인 자산배분 및 하락장 방어 전략
목표 연 수익률 8%를 달성하면서도 MDD를 15% 이내로 방어하는 포트폴리오를 시뮬레이션 해볼 수 있는 투자 계산기입니다.
VTI, QQQ, SGOV 조합을 통해 연 수익률 12%를 추구하며 포트폴리오의 MDD를 15% 수준으로 낮추는 직장인 노후 대비 전략입니다.
위기 상황에서 철저한 리밸런싱을 통해 연 수익률 9%를 꾸준히 유지하고 MDD를 10% 이내로 안전하게 방어하는 방법입니다.
다양한 안전 자산과의 배분을 통해 연 수익률 10%를 목표로 삼으면서도 MDD를 12% 이하로 엄격히 제한하는 포트폴리오 구성법입니다.
나스닥 하락장에서도 인버스나 현금 비중을 적절히 조절하여 연 수익률 10%를 지켜내고 MDD를 15% 이내로 줄이는 시장 대응법입니다.
서로 다른 성향의 자산을 배분하는 바벨 전략으로 연 수익률 13%를 기록하며 MDD를 16% 수준으로 통제하는 자산별 비교 분석 결과입니다.
기술주 및 반도체 레버리지 포트폴리오 전략
AI 핵심 인프라 투자로 연 수익률 15%를 기대하면서 연금 계좌의 장기적 특성을 살려 MDD를 18% 수준으로 관리하는 전략입니다.
QLD와 TQQQ를 활용한 부분 레버리지로 연 수익률 25% 이상을 노리되, 비중 조절을 통해 MDD를 30% 중반으로 최대한 방어하는 투자법입니다.
반도체와 빅테크의 대표 조합인 SOXX와 MAGS를 통해 연 수익률 20%를 추구하며, MDD 25% 정도의 변동성을 감내하는 성장주 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
MAGS의 높은 성장성과 SCHD의 배당 안정성을 적절히 섞어 연 수익률 14%를 챙기고 포트폴리오의 MDD는 15% 내외로 낮추는 밸런스 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 20% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
단일 종목인 TQQQ 장기 투자 시 기대할 수 있는 연 수익률 30% 이상의 강력한 성과와, 감내해야 할 MDD 70% 이상의 리스크에 대한 분석입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
가상자산 및 블록체인 투자 전략
암호화폐 기반의 예치 프로그램을 활용해 고정적인 연 수익률 15%를 확보하며, 자산 특성상 MDD를 10% 이내로 방어하려는 스테이블 기반 전략입니다
미국 내 블록체인 규제 명확화에 따른 수혜를 기대하며 연 수익률 20%를 목표로 하고, MDD 35% 수준의 변동성을 갖는 암호화폐 투자 전략입니다.
100세 시대 노후 파산 방지 및 리스크 관리
노후의 막대한 의료비 부담을 줄여 자산의 연 수익률 7%를 온전히 지켜내고, 실질적인 재무적 MDD(파산위험)를 0%로 만드는 실손보험 활용법입니다.
치명적인 장수 리스크와 요양 간병 리스크를 보험으로 헤지하여, 노후 자본의 연 수익률 7% 훼손을 막고 포트폴리오의 MDD를 최소화하는 대비책입니다.
