금일은 미국 S&P500 지수가 1.31% 상승하고 나스닥이 1.6% 상승하며
시장에 좋은 흐름을 보여주었습니다.
특히 코어위브의 실적이 크게 호전되었고 다음 분기 실적 가이던스까지 상향 조정하면서
주가가 25%나 급등하는 모습을 보였습니다.
엔비디아는 최근 젠슨 황 CEO의 스캔들이 불거지면서 주가가 하락세를 겪었지만,
오늘 낙폭을 딛고 2.5% 반등에 성공하면서 반도체 주 전반의 분위기를 상승세로 반전시켰습니다.
다만 11월 말부터 다가오는 12월 크리스마스 시즌과 내년 1월 셋째 주까지는
미국의 주요 기관 트레이더들이 장기 휴가를 떠나는 시기입니다.
이 기간에는 한 해의 장부를 마감하는 북클로징 영향으로 거래량을 대폭 줄이기 때문에,
당분간 시장에서 아주 큰 폭의 상승이 나오기는 현실적으로 어렵다고 합니다.
휴가를 떠났던 트레이더들이 시장에 다시 복귀하는 시점은 1월 넷째 주 무렵이며,
본격적인 대규모 투자금 투입은 3월부터 시작될 가능성이 높습니다.
또한 미국 연준에서는 다가오는 12월에 물가 상승을 억제하기 위해서
기준 금리를 한 번 더 인상할 것으로 예상하고 있습니다.
내년에는 고금리 장기화로 인해 미국 소비자들의 전반적인 구매력이 낮아지고,
AI 데이터 센터 건설도 일부 지연될 가능성이 제기되고 있습니다.
이러한 여러 가지 거시적 요인들로 인해 내년 미국 증시의 주가는
전반적으로 하향 안정화되는 흐름을 보일 것으로 조심스럽게 전망됩니다.
우리 같은 일반 투자자 입장에서는 시장이 언제 어떤 계기로 다시 강하게 반등할지
정확한 타이밍을 예측하는 것은 불가능에 가깝습니다.
그렇기 때문에 다양한 자산에 위험을 분산하는 자산 배분 투자를 꾸준히 실천하고,
정기적인 리밸런싱을 통해 비중을 조절해 나가는 과정이 반드시 필요합니다.
저의 경우 최근 엔비디아 스캔들로 인해 주가가 크게 출렁일 때,
연금저축 계좌를 활용해 1Q엔비디아구글채권혼합 ETF를 소량 매수해 보았습니다.
물론 장기 투자를 할 때는 나스닥 100 지수 ETF를 꾸준히 매수해 나가는 것이 정석이겠지만,
우량 기업의 펀더멘털이 훼손되지 않은 상태에서 일시적인 악재로 하락했다고 판단했기 때문입니다.
아래에 제가 직접 정리해 둔 다양한 투자 전략과 백테스트 결과 글들을 남겨드립니다.
천천히 읽어보시고 독자 여러분께서도 각자의 투자 성향에 맞는
가장 안정적인 포트폴리오를 만들어가시기를 바랍니다.
안정적인 자산 배분 및 은퇴 준비 전략
자산 배분을 통해 대세 하락장을 방어하며 연 수익률 7%와 MDD 10% 수준을 꾸준히 유지하는 안정적인 백테스트를 제공하는 계산기입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
연금저축계좌와 ISA를 연계하여 최대 1,200만원의 세액공제를 받으면서 연 수익률 8% 및 MDD 12%의 안정적인 ETF 포트폴리오를 구성하는 방법입니다.
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은퇴 후 파산을 예방하기 위해 자산 배분을 통해 하락장에서 포트폴리오의 MDD를 15% 수준으로 제한하고 연평균 수익률 8%를 꾸준히 거두는 전략입니다.
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VTI, QQQ, SGOV 3가지 ETF 자산을 조합하여 연평균 수익률 10%를 추구하면서도 계좌의 MDD를 12%로 안전하게 관리하는 방법입니다.
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100세 시대에 노후 파산을 방지하기 위해 실손보험과 연금 포트폴리오를 구성하여 연 수익률 8%, MDD 15%로 안정적인 자산을 구축하는 생애주기별 재무 전략입니다.
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장수 리스크와 요양 간병비로 인한 파산을 막기 위해 MDD 15% 이내, 연 수익률 8% 수준의 안전한 자산 배분과 요양간병보험을 결합한 방법입니다.
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하락장 방어 및 리밸런싱 노하우
폭락장에서도 기계적인 리밸런싱으로 손실을 방어하여 하락장에서 포트폴리오의 MDD를 15% 수준으로 제한하고 연평균 수익률 8%를 꾸준하게 거두는 투자 방법입니다.
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장기 월 적립식 연금 포트폴리오를 통해 위기 시 최대 낙폭인 MDD를 15%로 제한하고 연평균 수익률 8%를 달성하는 구체적인 자산 배분 전략입니다.
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나스닥 하락장에서 연 8~10% 수익을 내면서 낙폭인 MDD를 15% 수준으로 억제하여 하락장에서도 살아남는 투자자들의 대응 방법입니다.
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바벨전략은 연 13~15% 수익에 MDD 25% 수준으로 QQQ(연 17~19%, MDD 35%)보다 방어력을 높여 안정적으로 장기 투자를 이어갈 수 있는 전략입니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
기술주 집중 및 고수익 레버리지 전략
AI 관련 핵심 인프라 주식과 IBKR을 활용하여 연 수익률 20%를 달성하면서도 전략적 분산을 통해 MDD를 25% 내외로 방어하는 연금 포트폴리오입니다.
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QLD와 TQQQ를 부분적으로 활용하여 자산배분과 결합해 연 수익률 25%를 노리고 MDD를 40%로 통제하는 융합 레버리지 전략입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
반도체 ETF인 SOXX와 빅테크 MAGS를 결합하여 연 수익률 18%를 추구하면서도 MDD를 25% 정도로 억제하는 고성장 집중 투자 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
기술주 중심의 MAGS와 배당 성장 ETF인 SCHD를 섞어 연 수익률 14%를 챙기면서 MDD를 18%로 낮추는 훌륭한 타협점입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 20% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
변동성이 극심한 TQQQ를 장기 투자하여 연 수익률 30% 이상의 초고수익을 노리지만, MDD 80%라는 치명적인 위험을 안고 가는 방법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
가상자산 및 현금 흐름 창출 전략
스테이블 코인 기반의 HBD 예치를 통해 가격 변동성을 극도로 제한하며 연 수익률 15%와 MDD 5% 미만을 달성하는 현금 흐름 창출법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
Clarity Act를 바탕으로 HIVE와 HBD 생태계를 분석하여 안정적으로 연 수익률 15% 및 MDD 5% 내외를 유지하는 가상자산 활용법입니다.