미국의 생산자 물가 지수인 PPI도
전월 대비 1.3% 올랐습니다.
근원 PPI만 추려서 비교해 보아도
0.7%가 상승한 수치입니다.
헤드라인 지표는 전년 대비
6.3%가 오른 것으로 나타났습니다.
놀랍게도 미국 10년 만기 채권 금리는
오히려 내려가고 있는 상황입니다.
사람들이 반도체 섹터와 메모리 주가가 급락하자,
5% 이상의 고금리를 확정적으로 지급하는
미국 국채를 안전자산으로 매수하기 시작한 것입니다.
저도 자산 배분 투자 관점에서
그동안 수익이 발생한 VOO의 비중을
20%에서 15%로 조금 낮추었습니다.
대신 SGOV의 비중을 2% 정도 증가시키고,
한국 원화 이자를 안정적으로 받을 수 있는
TIGER KOFR로 현금을 이동시켜 포트폴리오의 방어력을 높였습니다.
미국 월가의 거물인 70대 중반의 폴 튜더 존스가
지난주 CNN 방송에 나와서 인터뷰한 내용을 살펴보았습니다.
그는 2027년 자본 시장에는 OPENAI의 IPO나
앤스로픽의 IPO와 같은 굵직한 자금 조달 이벤트가 대기하고 있다고 말합니다.
그래서 네오클라우드 업체를 비롯한 기존 빅테크 업체들이
시장에서 신규 자금을 조달하기가 점차 쉽지 않을 것으로 예상했습니다.
주식 시장의 거대한 상승세가 꾸준히 유지되려면,
자본 시장에 거대한 여유 자본이 원활하게 돌아다녀야 합니다.
또한 빅테크 기업들이 막대하게 벌어들인 수익으로
자사주를 매입하여 소각하는 주주 환원 행위를 할 수 있어야 합니다.
하지만 현재는 천문학적인 AI 인프라 투자 비용으로 자금이 모두 사용되고 있습니다.
오히려 돈이 부족해서 빚을 내어 투자를 이어가다 보니
기업들의 이자 부담이 점점 더 높아지고 있는 실정입니다.
이렇게 앞날의 향방을 정확히 알 수 없을 때는
변동성이 큰 자산의 비중을 일부 축소하는 것이 현명합니다.
대신 월 배당금이 매달 따박따박 나오는 SGOV를 든든하게 사두거나,
SCHD와 같이 매월 분배금을 지급하는 ETF를
일부라도 매수해두면 투자하는 마음이 한결 편안해집니다.
각자의 생업에 충실하게 종사하시면서,
여윳돈이 생길 때마다 월 적립식으로
꾸준히 우상향하는 지수 ETF를 모아가는 것이
우리 같은 연금 투자자가 할 수 있는 최선의 방법이라고 생각합니다.
아래 주제별로 정리해 드린 글들을 천천히 읽어보시고,
각자의 상황에 맞는 마음 편한 포트폴리오를
성공적으로 만들어 가시기 바랍니다.
은퇴 준비 및 노후 자산 방어 전략
투자 계산기를 활용하여 연평균 수익률 8%, MDD 15% 수준의 안정적인 은퇴 자금을 설계하는 방법입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
연금저축을 통해 세액공제를 받으며 연평균 수익률 7%, MDD 12% 수준으로 노후 자산을 불려가는 전략입니다.
https://bomspring.com/%ec%97%b0%ea%b8%88%ec%a0%80%ec%b6%95%ea%b3%84%ec%a2%8c-%ec%97%b0%eb%a7%90%ec%a0%95%ec%82%b0-%ed%99%98%ea%b8%89-etf-%ec%b5%9c%eb%8c%801200%eb%a7%8c%ec%9b%90/
은퇴 후 파산을 막기 위해 연평균 수익률 6%, MDD 10% 이내로 방어력을 높인 자산배분 포트폴리오입니다.
VTI, QQQ, SGOV 3가지 조합으로 연평균 수익률 12%, MDD 18%를 기록하며 직장인의 노후를 지키는 방법입니다.
의료비 리스크를 대비하며 연 수익률 5%, MDD 8%의 극강의 안정성으로 은퇴 자산을 지키는 가이드입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
장수 리스크와 간병비 부담을 덜어주며 연 수익률 5%, MDD 7% 수준으로 든든한 현금흐름을 확보하는 방안입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%a5%ec%88%98%eb%a6%ac%ec%8a%a4%ed%81%ac-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b9%84-%ec%9a%94%ec%96%91%ea%b0%84%eb%b3%91%eb%b3%b4%ed%97%98/
하락장 방어 및 리밸런싱 노하우
하락장에서도 기계적인 리밸런싱을 통해 연 수익률 10%를 유지하고 MDD를 15%로 방어하는 실전 전략입니다.
https://bomspring.com/%ED%8F%AD%EB%9D%BD%EC%9E%A5%EC%97%90%EC%84%9C-%EB%A6%AC%EB%B0%B8%EB%9F%B0%EC%8B%B1%EC%9C%BC%EB%A1%9C-%EC%86%90%EC%8B%A4-%EB%B0%A9%EC%96%B4%ED%95%98%EB%8A%94-%EB%B0%A9%EB%B2%95/
포트폴리오의 변동성을 정교하게 제어하여 연 수익률 8%를 달성하면서도 MDD를 10% 이내로 제한하는 노하우입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0-%eb%b0%b0%eb%b6%84-%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4-%ec%b5%9c%eb%8c%80%eb%82%99%ed%8f%ad-%ec%a0%9c%ed%95%9c%ed%95%98%eb%8a%94-%eb%b0%a9%eb%b2%95/
나스닥 지수 급락 시 방어 자산을 편입하여 연 수익률 11%를 확보하고 MDD를 20% 이내로 줄이는 심리적 대응법입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
기술주 및 레버리지 수익 극대화 전략
AI 전력 인프라 관련주에 집중 투자하여 연 수익률 18%를 추구하면서 MDD 22% 수준으로 운영하는 연금 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
레버리지를 일부 활용해 연 수익률 25%를 노리면서도 철저한 자산배분으로 MDD를 30%로 낮추는 훌륭한 전략 비교입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
공격과 방어를 양극단으로 나누는 바벨 전략으로 연 수익률 15%, MDD 18%를 달성하는 최적의 ETF 조합을 소개합니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
핵심 반도체와 빅테크의 결합으로 연 수익률 20%를 기대하며 MDD는 25% 수준으로 관리하는 장기 투자 아이디어입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
성장주와 배당주의 완벽한 조화를 통해 연 수익률 14%를 기록하고 MDD를 16%로 안정화시키는 배당 성장 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 20% 중반으로 훌륭하게 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
TQQQ의 높은 변동성을 현금 비중으로 조절하여 연 수익률 30% 이상을 거두면서도 MDD를 40% 이내로 견디는 장기 투자법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
웹3.0 블록체인 고정 이자 파이프라인
하이브 블록체인의 HBD 저축 기능을 활용해 주식 시장의 MDD 영향 없이 연 수익률 15%의 고정 이자를 얻는 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
웹3.0 생태계에서의 활동과 예치를 통해 연 수익률 15%를 확정적으로 챙기며 전체 자산의 시스템 리스크와 MDD를 최소화하는 전략입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/