O princípio de seu funcionamento é baseado no controle de risco em relação a quantidade de ativos que você possui, e pretende ter, de modo a buscar o equilíbrio através do aporte mensal.
O aporte mensal constante é um dos pilares da nossa Filosofia, sendo assim não faz sentido o chamado "rebalanceamento", isto é, a venda de ativos com objetivo de equilibrar os percentuais. O correto é fazer os próximos aportes (com dinheiro novo) naqueles ativos que estiverem mais defasados em relação ao objetivo.
O que ele vai fazer, nada mais é do que comparar o percentual objetivo que você mesmo definiu para todos os seus investimentos e o quanto deles você possui de fato na carteira. Para equilibrar, ele vai indicar comprar a classe e o ativo que estão mais "para trás" e que deverá receber um novo aporte.
Vamos dar um exemplo simples: Digamos que eu defini que quero ter 50% em Ações e 50% em Renda Fixa. Após meu aporte, eu passei a ter 51% em Ações e 49% Renda Fixa. Logo, no próximo mês, o sistema vai mostrar que a classe Renda Fixa ficou mais "para trás" em relação ao objetivo previamente traçado e por isto vai indicar que você compre Renda Fixa.
No próximo mês, você vê que as porcentagens mudaram, agora você tem 52% em Renda Fixa e 48% em Ações, então deverá comprar Ações, entrando na classe: Ações, o sistema irá mostrar qual empresa especificamente está mais distante do objetivo em sua carteira de Ações.
Para quem está começando e não possui nenhum investimento, após montar sua carteira teórica, o primeiro aporte poderá ser em qualquer investimento de valor, já que todos estão com a mesma distância do objetivo, neste caso tanto faz por qual irá começar. Então, com o tempo e após alguns aportes, a dinâmica do Bastter System começará a funcionar mais adequadamente.
O mesmo princípio vale para quando se pretende incluir uma nova classe de ativos: Por exemplo: FIIs. Digamos que defini que este ano vou querer ter 15% do meu patrimônio em FIIs. Naturalmente, o sistema irá mostrar que esta é a classe mais distante do objetivo, e indicar por alguns meses o aporte nos ativos desta classe em questão. Por isto recomenda-se iniciar com um percentual reduzido ao acrescentar uma nova classe de ativos.
Imagens:Bastter