To achieve financial freedom, proper money management is essential. One of the main problems we have is that we want to save at the end of the month with what we have left after spending; and so it is impossible. Ideally, you should separate a fixed amount of money from your income and pay yourself, that is, save them. And with what you have left then plan your expenses for the month.
For those who do not have a saving habit or self-control, here are some methods that can help you save. Use one, use them all, or have a mix of them. Whatever suits you best, but save.
Para lograr la libertad financiera, la gestión adecuada del dinero es esencial. Uno de los principales problemas que tenemos es que queremos ahorrar a final de mes con lo que nos queda después de gastar; y por eso es imposible. Lo ideal es que separes una cantidad fija de dinero de tus ingresos y los pagues tú mismo, es decir, que los ahorres. Y con lo que te queda pues planifica tus gastos del mes.
Para aquellos que no tienen hábito de ahorro o autocontrol, aquí hay algunos métodos que pueden ayudarlo a ahorrar. Usa uno, úsalos todos o haz una mezcla de ellos. Lo que más te convenga, pero ahorra.
Method 1 - Your age minus 20
It consists of subtracting 20 from your age and the result is what you have to save.
For example, you are 25 years old.
25 – 20 = 5% savings
Why this system?
Well, when we see the application of the system we see that savings are lower at a younger age, because we are supposed to earn less, or we are studying and we are at an age to enjoy, so we must allocate more money to live experiences and have fun. But as our age increases, we have better income and that is when we must allocate a little more to save for future expenses, children, retirement. This system is capped at 60-65 years, which is when you have already retired and then you have to enjoy what you have saved. Something is always retained for contingencies, but it is already the least.
Método 1 - Tu edad menos 20
Consiste en restarle 20 a tu edad y el resultado es lo que tienes que ahorrar.
Por ejemplo, usted tiene 25 años.
25 – 20 = 5% de ahorro¿Por qué este sistema?
Bueno, cuando vemos la aplicación del sistema vemos que el ahorro es menor a menor edad, porque se supone que ganamos menos, o estamos estudiando y estamos en edad de disfrutar, entonces debemos destinar más dinero para vivir. experiencias y divertirse. Pero a medida que aumenta nuestra edad, tenemos mejores ingresos y es entonces cuando debemos destinar un poco más para ahorrar para gastos futuros, hijos, jubilación. Este sistema tiene un tope de 60-65 años, que es cuando ya te has jubilado y luego tienes que disfrutar de lo que tienes ahorrado. Siempre se retiene algo para imprevistos, pero ya es lo de menos.
Someone who follows this system from the age of 20 and with a fixed salary of 600 dollars would reach 30 with an accumulated salary of just 3,960 dollars, but if they maintained it if they were a woman up to 60 years of age, their retirement age, they would accumulate 59,040 dollars. pesos and up to 65 years, in case you are a man, you would accumulate 74,520 dollars. These amounts deposited in an annual fixed bank account at 3% interest would give them profits of about 1,771.2 and 2,235.6 dollars, respectively, per year; or about 147.6 and 186.3 dollars per month, which, added to a pension of 300 dollars, would allow them to maintain a level of income close to what they obtained when they were working.
The good thing about this system is that saving is gradual, so you get into the habit of saving.
Alguien que siga este sistema desde los 20 años y con un sueldo fijo de 600 dólares llegaría a los 30 con un sueldo acumulado de apenas 3.960 dólares, pero si lo mantuviera si fuera mujer hasta los 60 años, su edad de jubilación , acumularían 59.040 dólares. pesos y hasta 65 años, en caso de ser hombre acumularías 74.520 dólares. Estas cantidades depositadas en una cuenta bancaria fija anual al 3% de interés les daría unas ganancias de unos 1.771,2 y 2.235,6 dólares, respectivamente, al año; o unos 147,6 y 186,3 dólares mensuales, lo que, sumado a una pensión de 300 dólares, les permitiría mantener un nivel de ingresos cercano al que obtenían cuando trabajaban.
Lo bueno de este sistema es que el ahorro es paulatino, por lo que se adquiere el hábito de ahorrar.
Method 2 - The 52 weeks
This is a medium-term system, for 1 year. It is very simple; It consists of saving weekly money corresponding to the number of the week in which you find yourself.
For example, in week 1 you save 1 dollar, in week 34 you save 34 dollars and so on. But this is once a week not once a day.
If we follow this method, when we finish in week 32 we will have 1,378 dollars saved, which you can use to travel on vacation to another province, the end of the year holidays, buy something you need or deposit it in a fixed account in the bank or invest in stock market to generate interest.
Depending on your income you can start with 1 dollar or 5 or 10, whatever you decide. You can start it at any time of the year, whenever you want, you don't have to wait for January.
Método 2 - Las 52 semanas
Este es un sistema de mediano plazo, por 1 año. Es muy simple; Consiste en ahorrar semanalmente el dinero correspondiente al número de semana en el que te encuentras.
Por ejemplo, en la semana 1 ahorras 1 dólar, en la semana 34 ahorras 34 dólares y así sucesivamente. Pero esto es una vez a la semana, no una vez al día.
Si seguimos este método, cuando terminemos en la semana 32 tendremos ahorrados 1.378 dólares, que podrás utilizar para viajar de vacaciones a otra provincia, las vacaciones de fin de año, comprar algo que necesites o depositarlo en una cuenta fija en el banco o invertir en bolsa para generar intereses.
Dependiendo de tus ingresos puedes empezar con 1 dólar o 5 o 10, lo que decidas. Puedes empezarlo en cualquier época del año, cuando quieras, no tienes que esperar a enero.
Method 3 - The 30 days
This is a short-term method to save money fast for a specific purpose. It consists in that on day 1 we save 1 dollar, on day 2 we get 2 dollars, and so on progressively until day 30 we have to deposit 30 dollars in the piggy bank. This method would give us as accumulated 465 dollars.
Of course, depending on your income, you can start with more or less. It can be 20 cents, 50 cents, 5 dollars, whatever you decide.
Method 4 - The 50-20-30
It consists of allocating 50% of your income to pay the fixed expenses of the month (electricity, water, food, etc.), 20% is for savings and 30% for personal expenses (clothes, outings, etc.).
It is simple and easy to understand and allocates an acceptable percentage for savings.
Método 3 - Los 30 días
Este es un método a corto plazo para ahorrar dinero rápido para un propósito específico. Consiste en que el día 1 ahorramos 1 dólar, el día 2 sacamos 2 dólares, y así progresivamente hasta el día 30 tenemos que depositar 30 dólares en la alcancía. Este método nos daría como acumulado 465 dólares.
Por supuesto, dependiendo de tus ingresos, puedes empezar con más o menos. Pueden ser 20 centavos, 50 centavos, 5 dólares, lo que decidas.
Método 4 - El 50-20-30
Consiste en destinar el 50% de tus ingresos a pagar los gastos fijos del mes (luz, agua, comida, etc.), el 20% es para ahorro y el 30% para gastos personales (ropa, salidas, etc.).
Es simple y fácil de entender y asigna un porcentaje aceptable para el ahorro.
Concluding thoughts
Save money is vital to accumulate wealth and succeed in the pursuit of the financial freedom. Is the action that allow you invest later or affront any urgent situation that can face you.
Tell me, do you now this savings mechanism? Which of them you already use?
Pensamientos finales
Ahorrar dinero es vital para acumular riqueza y tener éxito en la búsqueda de la libertad financiera. Es la acción que le permite invertir más tarde o afrontar cualquier situación urgente que pueda enfrentar.
Dime, ¿conoces este mecanismo de ahorro? ¿Cuál de ellos ya usas?
